Tokenisation de l’or : la stratégie aux petits oignons de Chainlink (LINK)

La tokenisation de l’économie, c’est le futur. Actions, obligations, biens immobiliers, vins, objets d’art… tout peut intégrer cette nouvelle classification d’unités numériques programmables à partir d’un smart contract. Pour mieux saisir ces opportunités, des acteurs de premier plan comme Chainlink met en œuvre des grands moyens pour protéger de manière permanente les avoirs des investisseurs. La tokénisation de l’or fait partie de son fer de lance.

Or tokénisé, 1 milliard de dollars de capitalisation boursière

La tokenisation vise la démocratisation de l’accès à la propriété numérique. Et corollairement l’augmentation de la liquidité sur les différents marchés par la participation de nouveaux investisseurs.

Grâce à cette nouvelle alternative de  négociation des actifs classiques, l’investisseur lambda peut faire l’acquisition d’une fraction de bien immobilier avec le peu d’argent qu’il dispose.

Ripple Labs fait partie des entreprises très à cheval sur la tokenisation immobilière du moment.

D’après CoinDesk, les actifs en or tokenisés étaient valorisés à plus d’1 miliard de dollars en avril dernier. À cette époque, le média crypto a mis en exergue deux poids lourds des stablecoins de l’or : Tether, émetteur du Tether Gold (XAUT) et Paxos Trust Company, à l’origine de Pax Gold (PAXG).

Notons également que fin mars, l’or s’échangeait à 2 021 dollars l’once, tandis que le bitcoin, l’« or numérique, a fait un saut spectaculaire. Il se valorisait à 29 000 dollars, alors qu’il se vendait à 20 000 dollars auparavant.

Or tokenisé, quèsaco ?

De grandes quantités d’or croupissent en ce moment dans des coffres forts savamment gardés des banques centrales. Il faudra l’intelligence d’Arsène Lupin pour pouvoir mettre la main dessus.

Mais pour ne pas virer dans l’absurdité, voyons ce que nous réserve Chainlink. Dans un billet de blog publié le 22 juillet, le fournisseur de données a mis en avant son or tokenisé, facilement accessible par n’importe quel investisseur.

Chainlink définit l’or tokenisé par une « solution de nouvelle génération pour la propriété de l’or ». Cette solution émane d’un processus de mint de tokens numériques sur une blockchain. Ces actifs, une fois frappés, autorisent des droits de propriété d’or physique, voire de lingots d’or, détenu par un tiers dans un quelconque coffre-fort.

Pour résumer, les avantages de l’or tokenisé sont multiples : « grande accessibilité », « transparence accrue », « efficacité accrue et coûts réduits », « liquidité plus profonde » et « déblocage de l’innovation ».

En quoi Chainlink contribue-t-il à la démocratisation de ces actifs ?

Did you know there are over $1 billion dollars of tokenized gold?

Here’s how #Chainlink is powering the adoption of tokenized assets 🪙👇https://t.co/iYcnRxsFyz

— Chainlink (@chainlink) July 22, 2023

« Saviez-vous qu’il y a plus d’un milliard de dollars d’or tokenisé ?

Voici comment Chainlink stimule l’adoption d’un actif tokenisé. »

Le rôle de Chainlink consiste à mettre en places des services de Web3 pour « construire des plateformes Web3 sécurisées, efficaces, fiables, liquides et transparentes ».

« En tant que réseau oracle leader de l’industrie, Chainlink fournit en toute sécurité des données et des calculs sur la chaîne, permet des transferts de tokens, et fournit une passerelle sécurisée sur la chaîne critique pour les développeurs individuels de DeFi et les grandes entreprises à la fois », précise l’équipe de Chainlink.

Proof of Reserve

Le mot « preuve de réserve » a eu le vent en poupe vers la fin de l’année 2022, plus précisément juste après l’effondrement de FTX. OKX, Binance, Tether et bien d’autres sociétés crypto ont dû publier des rapports PoR pour rassurer ses utilisateurs en proie à des soucis de faillite généralisée de l’industrie. Et pourtant, le Proof of Reserve inquiète certains analystes.

Conscient de ses enjeux, Brian Hankey, cofondateur de CACHE Gold, a loué celui de Chainlink. « Chainlink Proof of Reserve nous a permis d’apporter une transparence accrue à notre plateforme », a-t-il précisé.

Flux de prix

Fiables, précis et décentralisés, les flux de prix de Chainlink semblent propices à la création de marchés sécurisés sur une chaîne à laquelle des actifs tokenisés comme l’or sont adossés. Bon nombre de projets arrivent à l’heure actuelle à incorporer le PAXG dans des plateformes de prêt ou d’emprunt, des DEX grâce à ce dispositif.

Plateforme « Functions »

Cette plateforme de développement sans serveur Web3 autorise la récupération de données à partir d’une API. Elle permet aussi l’exécution de calculs personnalisés, et ce en toute sécurité, sur le réseau Chainlink.

Cross Chain Interoperability Protocol

Annoncé en grande pompe la semaine dernière, le CCIP de Chainlink facilite la création de services et d’applications sécurisés. Ceux-ci serviront de bases solides pour le transfert de tokens, d’envoi de message, etc. Golteum, plateforme de NTF fractionnés garantis par de l’or physique, a l’intention de s’en servir pour ses communications inter-chaînes.

Pour terminer, nous reprendrons les propos de notre confrère stipulant que la tokenisation révolutionne les investissements alternatifs. Même le PDG de BlackRock, Larry Fink, partage cet avis. Comprendre la définition de la tokenisation est cruciale dans la compréhension de cette révolution financière.