Pyramides de Ponzi Bitcoin : Comment les détecter ?

Les pyramides de Ponzi ont longtemps été associées aux investissements frauduleux. Avec l’avènement des cryptomonnaies telles que le bitcoin (BTC), de nouvelles formes de cette escroquerie classique ont émergé. Cet article vous permettra de maitriser les bases de ce type d’arnaques Bitcoin, de reconnaitre les signaux d’alerte à surveiller pour les détecter, et de savoir comment vous protéger.

Comprendre le fonctionnement d’une pyramide de Ponzi

Pour éviter d’être victime de ce type d’escroqueries, vous devez comprendre comment elles fonctionnent et savoir comment les distinguer des opportunités crypto légitimes.

Les principes de base

Une pyramide de Ponzi est un système frauduleux de placement d’argent qui repose sur le recrutement de nouveaux investisseurs pour payer les gains des clients précédents. Ce système tire son nom de Charles Ponzi, qui a orchestré une vaste escroquerie grâce à cette stratégie dans les années 1920. Les caractéristiques d’un schéma de Ponzi sont :

• La promesse de gains élevés et garantis avec peu ou pas de risques ;
• Le recrutement constant de nouveaux investisseurs pour maintenir le flux d’argent ;
• Le manque de transparence et de détails sur la société ou le produit d’investissement.

Les différences entre une pyramide de Ponzi et une opportunité crypto fiable

Les différences clés entre un schéma de Ponzi et un plan d’investissement crypto légitime se résument aux éléments suivants :

• La source de revenus : Les opportunités crypto légitimes tirent leurs profits d’activités commerciales réelles, tandis que les pyramides de Ponzi dépendent du recrutement de nouveaux investisseurs ;
• Les rendements : Les plans crypto fiables offrent des revenus réalistes basés sur les performances du marché, alors que ceux des fraudes pyramidales sont élevés et supposés garantis ;
• La transparence : Les sociétés derrière les opportunités crypto légitimes sont transparentes sur leur modèle d’affaires et leur performance financière, tandis que les schémas de Ponzi sont souvent opaques et mystérieux sur ces informations.

Les signaux d’alerte

Voici quelques signaux d’alerte courants à surveiller lorsqu’il s’agit de détecter une fraude pyramidale liée au bitcoin ou à d’autres cryptomonnaies. Retenez-les afin de les identifier rapidement lorsqu’ils se présentent à vous.

Les rendements élevés et garantis

Un signal d’alerte majeur est la promesse de rendements élevés et garantis avec peu ou pas de risques. Les opportunités crypto fiables impliquent généralement un certain degré de risque et ne garantissent pas de gains élevés. Si une opportunité d’investissement crypto vous garantit des millions de dollars de gains en un temps record, il est probable qu’elle soit frauduleuse.

Le recrutement d’investisseurs pour augmenter les gains

Si une entreprise encourage activement le recrutement de nouveaux investisseurs pour augmenter les gains, cela peut être un signe qu’il s’agit d’une pyramide de Ponzi ou d’une arnaque. Les plans d’investissements légitimes n’ont pas besoin d’attirer constamment de nouveaux participants pour générer des profits. Méfiez-vous donc des opportunités en lien avec les cryptomonnaies qui vous promettent d’augmenter considérablement vos gains en vous suggérant d’inviter vos proches à rejoindre leurs rangs. 

Le manque de transparence et d’informations

Les entreprises impliquées dans des systèmes de Ponzi sont souvent très discrètes sur leur modèle d’affaires et leurs activités. Elles fournissent habituellement peu d’informations sur leurs dirigeants, leurs sièges sociaux et leurs performances financières. Vous devriez être méfiants face à une société qui ne fournit pas d’informations claires et transparentes permettant de la localiser et de l’évaluer à tout moment. 

L’absence d’un produit ou service réel

Une pyramide de Ponzi peut prétendre vendre un produit ou un service, tout en dépendant du recrutement de nouveaux investisseurs pour générer des revenus. Si une société d’investissement crypto ne semble pas avoir de produit ou de service réel à proposer au public, cela peut être le signe d’un schéma de Ponzi. Dans le cas des opportunités crypto fiables, les services mis en avant sont généralement le staking, le yield farming ou le prêt d’actifs crypto comme le bitcoin.

Quelques mesures de protection face aux pyramides de Ponzi

Il existe plusieurs précautions que vous pouvez prendre pour vous protéger de ce type d’arnaques. Les trois actions suivantes devraient vous permettre d’avoir un coup d’avance sur les fraudes pyramidales qui minent le marché des cryptomonnaies.

Effectuer des recherches approfondies

Avant d’investir dans une opportunité crypto, il est essentiel d‘effectuer des recherches approfondies sur ces dernières. Cela revient notamment à :

Vérifier la légitimité de l’entreprise

Assurez-vous que l’entreprise derrière l’offre crypto est enregistrée auprès des régulateurs financiers comme la SEC aux USA et l’AMF en france, par exemple, et dispose d’une licence pour mener ses activités. Vous devez ainsi vous méfier des sociétés qui ne peuvent pas fournir de preuve d’enregistrement ou de licence.

Scruter les avis d’utilisateurs et les commentaires en ligne

Consultez les avis d’autres investisseurs et les commentaires en ligne sur les comptes officiels de l’entreprise (Facebook, Twitter, Telegram) pour avoir une idée de la réputation de cette dernière. Gardez à l’esprit que les avis positifs peuvent être falsifiés, il est donc important de vérifier plusieurs sources et de rechercher des signaux d’alerte dans les différents commentaires.

Ne pas céder à la pression d’investir rapidement

Les escrocs derrière les pyramides de Ponzi liées au bitcoin mettent souvent la pression sur les victimes pour qu’elles investissent rapidement leurs fonds, en leur faisant notamment miroiter des offres limitées dans le temps ou des bonus exclusifs. Cependant, vous devez prendre le temps d’évaluer l’opportunité qui s’offre à vous et ne pas céder à la tentation d’obtenir des gains en un temps record.

Comprendre les risques associés aux investissements crypto

Les investissements en cryptomonnaies sont intrinsèquement risqués en raison de la volatilité du marché et de l’absence de régulation uniforme. Vous devez prendre le temps de comprendre les risques associés, et ne jamais investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre.

Que faire si vous êtes victime d’une fraude pyramidale ?

Si vous pensez avoir été victime d’une fraude pyramidale liée au bitcoin ou à d’autres cryptomonnaies, voici quelques étapes à suivre :

Rapporter l’escroquerie aux autorités compétentes

Vous devez contacter les autorités locales ou nationales chargées de l’application des lois et de la régulation financière pour signaler l’escroquerie. Cela peut aider à prévenir d’autres victimes et, éventuellement, à mettre fin à l’arnaque à partir des éléments de votre plainte.

Tenter de récupérer vos fonds

Il peut être difficile de récupérer les fonds investis dans une pyramide de Ponzi, mais il est parfois possible de récupérer une partie de votre argent. Travaillez avec les forces de l’ordre compétentes et, si nécessaire, engagez un avocat spécialisé en droit financier pour vous aider dans vos démarches.

Partager votre expérience

En partageant votre expérience avec d’autres potentielles victimes, vous pouvez contribuer à les sensibiliser aux escroqueries liées aux cryptomonnaies. N’hésitez donc pas à partager votre histoire sur les forums en ligne, les réseaux sociaux et auprès de vos proches pour toucher le plus de monde.

Conclusion

Les pyramides de Ponzi liées au bitcoin et aux autres cryptomonnaies sont devenues monnaies courantes sur le marché. Il est de ce fait indispensable de comprendre comment fonctionnent ces escroqueries, et de rester vigilant face aux signaux d’alerte qui permettent de les identifier.  En effectuant des investigations minutieuses et en saisissant pleinement les risques inhérents à ces types d’investissements, vous serez en mesure de minimiser le risque d’être victime d’une escroquerie pyramidale liée à la cryptomonnaie ou encore d’un hameçonnage Bitcoin.

Luc Jose A.

Diplômé de Sciences Po Toulouse et titulaire d'une certification consultant blockchain délivrée par Alyra, j'ai rejoint l'aventure Cointribune en 2019. Convaincu du potentiel de la blockchain pour transformer de nombreux secteurs de l'économie, j'ai pris l'engagement de sensibiliser et d'informer le grand public sur cet écosystème en constante évolution. Mon objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre la blockchain et de saisir les opportunités qu'elle offre. Je m'efforce chaque jour de fournir une analyse objective de l'actualité, de décrypter les tendances du marché, de relayer les dernières innovations technologiques et de mettre en perspective les enjeux économiques et sociétaux de cette révolution en marche.