Venda de Argent: O mercado imobiliário francês resiste melhor do que seus vizinhos.

Um estudo mundial revela que o setor imobiliário continua a ser amplamente utilizado para lavagem de dinheiro, com lacunas identificadas em todos os países analisados, incluindo a França, que se posiciona, no entanto, entre os bons alunos.

O setor imobiliário continua valorizado para a lavagem de dinheiro

A Transparency International e o coletivo Anti-Corruption Data Collective (ACDC) publicaram na quarta-feira seu primeiro índice mundial sobre a opacidade dos mercados imobiliários. Este estudo analisa 24 jurisdições diferentes e confirma o que os especialistas suspeitavam há muito tempo: o setor imobiliário constitui um vetor privilegiado para a lavagem de capitais ilícitos.

Três fatores explicam a atratividade do setor imobiliário para capitais ilícitos:

• O alto valor dos bens permite lavar grandes somas em uma única transação
• Os controles continuam insuficientes na maioria dos países estudados
• Os arranjos jurídicos complexos (empresas de fachada, trusts) facilitam o anonimato dos proprietários reais

Os números são reveladores: nos Estados Unidos, cerca de 2,3 bilhões de dólares em investimentos imobiliários proviriam de fundos ilícitos (2015-2021). No Reino Unido, as propriedades pertencentes a russos ligados à corrupção representariam quase 1,9 bilhão de dólares.

A França entre os bons alunos, mas avanços ainda são necessários

O índice de opacidade da propriedade imobiliária (OREO) coloca a França na terceira posição no ranking mundial, atrás da África do Sul e de Cingapura. Este desempenho honroso se explica principalmente pela transparência dos dados imobiliários franceses, especialmente em relação às propriedades detidas por entidades legais.

O cadastro francês e as bases de dados notariais constituem ferramentas valiosas na luta contra a opacidade. A França também reforçou seu sistema de combate à lavagem de dinheiro nos últimos anos, com a obrigação para muitos profissionais de relatar transações suspeitas.

No entanto, o relatório aponta falhas persistentes no sistema francês. Os desenvolvedores imobiliários e os comerciantes de bens não estão sujeitos às mesmas obrigações que notários ou agentes imobiliários em termos de combate à lavagem de dinheiro. Esta exclusão cria uma zona cinza da qual podem se beneficiar criminosos financeiros.

Na outra extremidade do ranking, Austrália, Coreia do Sul e Estados Unidos ocupam as últimas posições. Dubai é especialmente destacado como ” um verdadeiro paraíso para transações opacas “, onde os investimentos imobiliários podem servir de refúgio para capitais de origem duvidosa.

A luta contra a lavagem de dinheiro no setor imobiliário necessita de uma cooperação internacional reforçada e da harmonização das regras de transparência. Apesar de sua posição favorável, a França deve preencher suas lacunas regulatórias para não se tornar um alvo privilegiado das redes criminosas que buscam alternativas às jurisdições agora mais monitoradas.