NFT Bonds: O futuro dos instrumentos financeiros na blockchain

A evolução do mercado financeiro segue uma trajetória cada vez mais digital, e os NFT Bonds (obrigações tokenizadas na forma de NFT) se consolidam como uma inovação significativa. Em um mundo onde a blockchain redefine o acesso aos instrumentos financeiros, atores como a Credefi desempenham um papel pioneiro ao integrar essas obrigações na blockchain, tornando esses produtos acessíveis e líquidos.

Os NFT Bonds: Uma revolução financeira em andamento

As obrigações tradicionais são instrumentos de dívida utilizados por empresas para levantar fundos. Elas oferecem um rendimento fixo e um prazo definido. No entanto, este mercado ainda é frequentemente reservado para grandes instituições e investidores credenciados, limitando sua adoção em larga escala.

Os NFT Bonds, por sua vez, tokenizam essas obrigações na forma de NFTs (tokens não fungíveis), permitindo vários avanços significativos:

• Acessibilidade aumentada: A tokenização permite uma fracionação das obrigações, abrindo portas para um maior número de investidores, incluindo indivíduos.
• Transparência e segurança: A blockchain assegura um acompanhamento imutável das transações e dos pagamentos de juros.
• Liquidez melhorada: As obrigações podem ser facilmente negociadas em mercados secundários, ao contrário das obrigações tradicionais que geralmente têm baixa liquidez.

Em uma declaração recente, Larry Fink, CEO da BlackRock, afirmou que múltiplos instrumentos financeiros serão em breve negociados on-chain. Empresas como Credefi já estão concretizando essa visão, desenvolvendo uma infraestrutura dedicada para obrigações tokenizadas.

Como funcionam os NFT Bonds na Credefi?

Na Credefi, uma estrutura organizada e segura é estabelecida para permitir que instituições financeiras emitam e negociem obrigações na blockchain, com base no XRPL (XRP Ledger), em três etapas simples. Primeiro, elas devem passar por uma rigorosa due diligence, validada pela Experian, bem como uma análise do risco de inadimplência para definir o montante e as garantias necessárias.

Em seguida, cada obrigação é dividida em parcelas, representadas por NFTs únicos. Esses NFTs são fracionáveis, tornando o investimento mais acessível. Uma parcela é ativada somente depois de todas as suas frações serem vendidas. Exemplo: Uma obrigação de 500.000 $ pode ser fracionada em 5.000 partes de 100 $ cada, permitindo uma participação mais ampla.

Por fim, os investidores recebem pagamentos periódicos em stablecoins através da plataforma Credefi. Na data de vencimento, seu investimento inicial é reembolsado, assegurando transparência e segurança para os detentores dos NFT Bonds.

Rumo a um mercado secundário de NFT Bonds

Um dos principais desafios das obrigações tradicionais é a falta de liquidez. A Credefi enfrenta esse problema desenvolvendo um mercado secundário para os NFT Bonds, oferecendo assim aos investidores a possibilidade de:

• Revender suas obrigações antes do vencimento em um mercado aberto.
• Utilizar seus NFT Bonds como colateral para obter empréstimos em cripto.
• Participar de pools de liquidez, reduzindo o risco ao mutualizar várias obrigações semelhantes.

Por exemplo, um investidor que possui um NFT Bond com um rendimento de 8% poderia depositá-lo em um pool, permitindo o acesso a liquidez imediata, mantendo ao mesmo tempo um potencial rendimento.

Um passo em direção à finança descentralizada institucional

O mercado de Real-World Assets (RWA) tokenizados está em rápida expansão, e os NFT Bonds da Credefi marcam um passo crucial nesta transformação. Atualmente, a Credefi já assegurou parcerias com três instituições financeiras, prontas para emitir obrigações no valor total de 6 milhões de dólares.

A inovação dos NFT Bonds transforma as finanças ao democratizar o acesso a obrigações de empresas seguras. Ela estimula os volumes negociados on-chain, atraindo instituições para a DeFi, ao mesmo tempo em que reduz a volatilidade dos ativos digitais por meio de rendimentos estáveis. Com 100 milhões de dólares em emissões previstas, a Credefi se estabelece como um líder.

Os NFT Bonds representam, portanto, uma verdadeira revolução financeira, combinando as vantagens das obrigações tradicionais com a transparência, liquidez e programabilidade da blockchain. Enquanto a BlackRock explora essas oportunidades, Credefi está se adiantando, já estruturando esses instrumentos on-chain. O futuro das obrigações é descentralizado, e a Credefi é certamente a arquiteta desse processo.