Esta rede que muda tudo para o Bitcoin

O gigante Fidelity publicou um relatório otimista sobre a Lightning Network, essa rede que permite realizar transações em bitcoin de forma instantânea e quase gratuita.

O que é a Lightning Network?

É uma rede secundária vinculada à rede Bitcoin que permite aumentar o volume de transações e a confidencialidade dos pagamentos.

A Lightning Network compensa a lentidão e às vezes as altas taxas das transações “on-chain”. No jargão, fala-se de “Layer 1” e “Layer 2”. A Layer 1 é a blockchain Bitcoin, enquanto a Layer 2 é a rede Lightning.

A rede Bitcoin é projetada para gerar um bloco de transação a cada 10 minutos. Cada bloco pode ter até 4 MB, ou seja, cerca de 3.000 transações. É pouco, mas com um propósito. Teria sido muito fácil aumentar o tamanho dos blocos, mas às custas da descentralização.

A possibilidade de aumentar o tamanho dos blocos gerou muitos debates e resultou, em 2017, no fork BCH (Bitcoin Cash). Sem sucesso, já que um BCH vale atualmente 0,3 % de um BTC. O mercado avaliou que uma blockchain com blocos ilimitados comprometeria a descentralização.

A descentralização depende da existência de muitos nós que são a espinha dorsal da rede Bitcoin. Eles validam as transações e asseguram que o protocolo seja respeitado rigorosamente, especialmente o limite de 21 milhões de BTC.

No entanto, o número de nós é diretamente proporcional ao seu custo, que depende da memória necessária para armazenar a blockchain (atualmente 630 GB). Aumentar o tamanho dos blocos aumentaria esse custo e arruinaria a descentralização, sem a qual o bitcoin não valeria nada.

Desenvolvedores como Thaddeus Dryja, portanto, propuseram a Lightning Network, onde as transações levam uma fração de segundo por taxas desprezíveis. Tudo isso sem comprometer as propriedades fundamentais do Bitcoin (descentralização).

Pagamento por um café com a Lightning Network:

Alguns números chave

A Lightning Network foi lançada em 2017 para contrabalançar os defensores dos grandes blocos, que acabaram criando o BCH por meio de um hard fork.

Desde então, milhares de criptomoedas foram lançadas afirmando resolver o “problema” da baixa capacidade de transações do bitcoin. Evidentemente, nada disso é verdade. A segurança foi priorizada e o aumento na capacidade de transações foi alcançado graças à Lightning Network.

Dito isso, seu crescimento ainda é modesto. A razão é que o bitcoin é, antes de tudo, visto como uma reserva de valor. De fato, é preferível gastar primeiro seus euros ou dólares em vez de seus bitcoins. Sem mencionar o imposto sobre ganhos de capital (que pode em breve desaparecer nos Estados Unidos).

Além disso, cabe notar que usar a LN requer inicialmente realizar uma transação on-chain para transferir bitcoins para uma carteira especialmente dedicada à rede Lightning (o francês Phoenix, Breez, Zeus, etc). Portanto, não hesite em fazer recargas significativas para suportar os períodos de altas taxas na rede Bitcoin.

Uma vez realizada essa primeira transação, as transações se tornam instantâneas e quase gratuitas. O relatório da Fidelity indica que as taxas são de 0,02 % em média para transações entre 100 e 1000 euros. São 0,24 % para transações entre 1 e 10 euros.

“As transações que excedem um milhão de satoshis (~ 1.000 €) custam entre 0,39 $ e 1,27 $. Essa relação taxa/transação é rara no setor tradicional”, pode-se ler.

A velocidade das transações também não tem relação com as do rede Bitcoin. Os números da Voltage indicam que os pagamentos abaixo de 1000 euros são realizados em menos de um segundo.

O melhor ainda está por vir

Os dados da Voltage mostram um aumento de quase 200 % nos volumes de pagamento entre 2023 e 2024. É um crescimento de 2.400 % desde 2022. Encantador, mas os pagamentos via LN continuam a ser uma gota no oceano das transações mundiais via Visa, Mastercard, etc.

Vale ressaltar que as plataformas de câmbio, como Coinbase e Kraken, implementaram isso para reduzir as taxas de saque de bitcoins por seus clientes. A rede social descentralizada Nostr também utiliza a LN para que seus usuários possam enviar gorjetas na forma de “zaps”. Eles enviaram mais de 3,6 milhões nos últimos seis meses, segundo o relatório.

O crescimento da LN também pode vir dos bancos que atualmente usam a rede SWIFT e muitos intermediários que atrasam bastante as transferências internacionais (câmara de compensação, bancos correspondentes, etc). Sem mencionar os custos.

A LN pode se tornar uma tecnologia de liquidação internacional imediata e definitiva entre os bancos. Especialmente se o bitcoin se consolidar como a moeda de reserva internacional…

O relatório também destaca outro aspecto interessante da Lightning Network: o protocolo “Taproot Assets”. Os ativos Taproot expandem a funcionalidade da LN além da simples transferência de bitcoins. Permitem transferir qualquer tipo de ativo tokenizado. Por exemplo, stablecoins, ouro ou títulos corporativos, etc.

“Portanto, prevemos um crescimento contínuo da Lightning Network, apesar da percepção do bitcoin como uma reserva de valor que desencoraja seu uso”, conclui a Fidelity.

A Lightning Network ainda tem muito a surpreender. Certamente irá decolar quando o imposto sobre ganhos de capital for abolido em todo o mundo…

Para finalizar, devemos enfatizar que nenhuma criptomoeda pode se vangloriar de realizar transações mais baratas do que com a Lightning Network. Nosso artigo sobre o assunto: Bitcoin: E no final, sobrará apenas um.