Piratage des protocoles blockchain : Microsoft, Binance et Coinbase restaurent la confiance

Alors qu’il s’est à peine remis des effets dévastateurs du piratage de la plateforme Curve Finance qui se trouve être le plus grand piratage de l’histoire de la DeFi, l’écosystème de la DeFi se trouve à nouveau assommé par un nouveau hack. La cible, le protocole SteadeFi, a perdu 334 000 dollars dans cette attaque. Cette douche d’attaques a rapidement déstabilisé l’écosystème et entamé l’érosion de la confiance du marché en un écosystème qui a pourtant un bel avenir devant lui. Tels des secouristes, les sociétés Microsoft, Binance et Coinbase sautent sur l’occasion et sortent de nouvelles cartes. Le jeu est relancé.

La DeFi à l’épreuve des hacks : près de 730 millions de dollars déjà perdus en 2023

Invisible, mais permanente, la menace des piratages continue de peser sur l’écosystème de la finance décentralisée. Le marché de la DeFi perd, chaque année, plusieurs millions de dollars dans des piratages tous azimuts. Les statistiques laissent sans voix.

En tout, plus de 667 millions de dollars ont été perdus au premier semestre 2023. Les statistiques indiquent qu’Ethereum, qui se trouve être le premier réseau DApp et DeFi, a enregistré la perte la plus importante, qui s’élève à 82,5 millions de dollars.

La BNB Chain, quant à elle, s’est arrangée pour détenir le record de la fréquence des attaques. Rien que pour le deuxième trimestre de l’année, elle a été victime de 65 hacks. Pour ce seul trimestre, les pertes enregistrées par les protocoles DeFi sont supérieures à 204 millions de dollars. En clair, l’écosystème DeFi est aux prises avec une impitoyable guerre des hacks.

Très récemment encore, deux grands protocoles ont été piratés, ce qui a affecté la performance des tokens DeFi dans leur ensemble. Il s’agit de Curve Finance, la plus grande plateforme décentralisée de swap de stablecoin avec une valeur verrouillée totale s’élève à 2,4 milliards de dollars et de la plateforme SteadeFi.

Les 100 meilleurs tokens DeFi en perte de valeur avec des pertes pour certains

Le hack de Curve Finance était le plus grand hack de toute l’histoire de la finance décentralisée. Avec une perte totale de 62 millions de dollars, c’était une véritable estocade portée à Curve Finance. Le CRV ne pouvait pas s’en remettre. La plateforme Curve ne s’était pas encore remis de ce coup que l’équipe de développement du protocole SteadeFi annonce sur X le 7 août que la plateforme s’est fait pirater et que « tous les fonds sont actuellement à risque ».

Le total des fonds crypto emportés s’élevait à près de 334 000 dollars et l’événement a provoqué une baisse de la valeur totale verrouillée de SteadeFi. Cette récurrence d’occurrences malheureuses ne rend ni service aux acteurs de la DeFi ni aux ambitions de l’écosystème.

En effet, dans la foulée, les 100 meilleurs tokens DeFi par capitalisation boursière ont réalisé une performance mitigée et des pertes ont été enregistrées dans la plupart des cas. Heureusement, des initiatives lancées par trois grandes sociétés, à savoir Microsoft, Binance et Coinbase, ont rétabli la confiance sur le marché et redonné du souffle à l’écosystème.

Steadefi hacked for $334K – all funds in peril pic.twitter.com/MQHxCpJsAr

— Name cannot be blank (@Xoxo_pumping) August 9, 2023

Microsoft, Binance et Coinbase apportent un souffle nouveau à l’écosystème DeFi

Avec la série de hacks et leur impact sur les tokens, la branche de la société Binance consacrée aux investissements, Binance Labs, est intervenue pour restaurer la réputation du CRV qui a vu son volume d’échanges passer de 3,2 milliards de dollars à 1,6 milliard de dollars en moins de 24h. Avec un investissement de 5 millions de dollars dans le CRV, Binance a redonné au token un peu de son souffle après qu’une partie des fonds siphonnés ont été retournés par le pirate de Curve. Après Binance, la société Microsoft est également intervenue.

En effet, il y a quelques jours, Microsoft a signé un partenariat avec Aptos Labs pour réinventer le paiement numérique. Il s’agira pour les partenaires d’exploiter l’infrastructure Azure OpenAI de Microsoft pour booster l’adoption des solutions du Web3 par les professionnels de la banque et de la finance. Cet accord a permis au token APT du réseau Aptos de connaître une croissance impressionnante de 11,6%.

Cette initiative de Microsoft et de Binance vient s’ajouter à celle de Coinbase qui, le 23 février 2023, lançait Base, une nouvelle plateforme décentralisée sur Ethereum. Capitalisant sur la nouveauté, plusieurs développeurs du Web3 se sont empressés de lancer des applications, ce qui a revigoré les écosystèmes des DApps et de la DeFi.

La Finance décentralisée est-elle vraiment un terrain sécurisé ?

Il est important de noter que les initiatives lancées par Coinbase, Microsoft, Binance n’ont pas pour but de renforcer la sécurité des protocoles DeFi. La problématique demeure. La DeFi offre-t-elle la sécurité requise pour mériter son adoption par le grand public ?

Certains experts crypto attribuent la multiplication des piratages à des facteurs tels que les émissions d’évènements, l’absence de validation des entrées, des problèmes de centralisation, à l’absence de verrouillage des versions de compilateurs, etc.

Même si la DeFi ne détient pas l’apanage des piratages, ces vulnérabilités érodent la confiance de l’écosystème qui ambitionne de constituer une colonne dans l’économie numérique. Avec l’entrée sur le marché crypto des géants du secteur des paiements tels que PayPal, MasterCard et MoneyGram, la sécurité de la blockchain doit être plus que jamais garantie.

La DeFi s’apprête à prendre une plus grande envergure et à embarquer plus d’applications et plus d’utilisateurs. Les grandes institutions financières pourraient bientôt accepter de tokéniser les dépôts bancaires de leurs clients. Ces tokens d’actifs et de paiements pourront alors envoyés dans l’économie des monnaies numériques et pourront se déplacer sur la blockchain ensemble avec les CBDC et les stablecoins, ce qui révolutionnera le secteur des paiements transfrontaliers.

Mais pour avoir l’accompagnement des États et des grandes institutions financières, en l’occurrence les Banques centrales, celui des entreprises et des particuliers, des solutions de sécurité convaincantes doivent être mises en place.  Ceci étant, il faut croire que le marché de la DeFi a quand même atteint un niveau de maturité impressionnant.

En effet, en dépit des multiples hacks, il est surprenant de noter que la valeur totale verrouillée dans les protocoles DeFi est restée dans les 50 milliards de dollars, traduisant la résilience du secteur. Par ailleurs, les développeurs de Curve ont promis de rembourser les fonds des utilisateurs. D’ailleurs, 79% de ces fonds siphonnés ont déjà été récupérés à ce jour.