2023, année du contrôle accru des opérations sur le marché crypto ?

Pour les agences américaines de régulation des marchés financiers et boursiers, 2023 est l’année du contrôle accru des opérations. Depuis le début de cette année, les révélations d’investigations dirigées contre des firmes crypto se sont multipliées. Plus que jamais, la protection des utilisateurs du marché baissier semble au cœur de leurs activités. Paxos est désormais dans le viseur des autorités.

On ne connait pas le motif des investigations sur Paxos

Une source anonyme a relevé jeudi 9 février que la société technologique spécialisée dans la blockchain Paxos Trust Company serait l’objet d’une enquête. Des investigations dirigées par le département des services financiers de New York (NYDFS).

Jusqu’ici, on ne connait pas le motif de cette potentielle enquête sur Paxos. Interrogé, un représentant du régulateur new-yorkais s’est exprimé, sans toutefois communiquer sur l’enquête en cours. Selon ses explications, le NYDFS œuvre à protéger les utilisateurs des plateformes crypto de la volatilité du marché.

New York’s financial regulator has reportedly launched an investigation against stablecoin issuer Paxos. However, the motive behind the investigation is not yet clear. https://t.co/mS6dN8NOFV

— Cointelegraph (@Cointelegraph) February 10, 2023

« Le département est en contact permanent avec les entités en règle, pour comprendre les vulnérabilités et les risques pour les consommateurs, et les institutions elles-mêmes, de la volatilité du marché des cryptos que nous connaissons », a-t-il déclaré.

Si les informations se confirment, ce serait la toute première enquête lancée par le régulateur en l’espace d’une année.

Une enquête en lien avec des évènements récents ?

On sait que récemment, certaines rumeurs en lien avec l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis ont circulé sur Paxos. Ceci, après que Paxos a engagé une procédure auprès de l’OCC, en vue d’obtenir l’autorisation de devenir une banque à charte. Ceci aurait permis à la compagnie d’intégrer à ses activités la protection des dépôts et l’octroi de prêts. Des commentaires indiquant que l’OCC bloquerait la procédure ont alors émergé. Des critiques réfutées par la compagnie.

Par ailleurs, on peut penser que les éventuelles investigations contre Paxos pourraient avoir un lien avec des opérations questionnables. On sait en effet qu’en janvier, l’exchange Coinbase Global US a conclu avec le régulateur new-yorkais un arrangement de 100 millions. L’arrangement a été convenu par la société pour se désengager d’une affaire de 100 000 transactions suspectes négligées.

En tout état de cause, les enquêtes dirigées contre les compagnies crypto vont se multiplier au cours des semaines à venir. La protection des utilisateurs semble être le leitmotiv des régulateurs alors que le bear market continue de faire des dégâts.