L'Europe renforce sa surveillance crypto pour contrer le financement du Hamas

Suite aux récentes attaques du Hamas financées via la crypto, les législateurs européens envisagent un durcissement de la réglementation en imposant des vérifications d’identité pour toutes les transactions en cryptomonnaies, même celles inférieures à 1 000€.

Un vide juridique exploité par le Hamas

Le Hamas est suspecté d’avoir financé son dernier attentat meurtrier en Israël via la crypto. L’organisation terroriste, aux yeux de l’UE, des Etats-Unis et du Royaume-Uni, aurait collecté de petites sommes, échappant ainsi aux contrôles habituels et profitant d’une persistance du flou juridique.

Pourtant, malgré ces soupçons, la traçabilité inhérente à la blockchain semble faciliter le travail d’investigation des autorités sur ces transactions. Les cryptos ne seraient pas davantage détournées à des fins criminelles, car les criminels opèrent en réalité avec d’autres moyens de paiement.

« Il est clair qu’il existe un décalage entre les hypothèses sur le rôle que jouent les cryptos dans les transferts financiers mondiaux et les faits sur le terrain« , déclare Kristin Smith, CEO de la Blockchain Association.

Malgré tout, craignant de nouvelles attaques, l’Union Européenne envisage de durcir sa réglementation sur les actifs cryptos. L’objectif est de mieux contrôler les flux financiers et d’endiguer le détournement de fonds à des fins terroristes.

Ces discussions font suite à une série d’attentats du Hamas en Israël ayant conduit au gel de ses avoirs. Néanmoins, les autorités redoutent que des failles subsistent, permettant à de petites sommes en cryptomonnaies de passer inaperçues et de financer de nouvelles attaques.

Pour rappel, Tether a déjà gelé 32 adresses liées à des activités illicites, et la police Israélienne a saisi des fonds sur des portefeuilles du Hamas chez Binance. Cependant, ces actions n’ont apparemment pas suffi à endiguer la menace.

Une surveillance accrue qui soulève des inquiétudes

Actuellement, le projet de loi européen sur la lutte contre le blanchiment d’argent propose que les sociétés crypto identifient les utilisateurs pour les transactions de plus de 1 000€. 

Cependant, lors d’une réunion à huis clos, certains législateurs européens expriment leurs inquiétudes, suggérant que le financement du terrorisme peut également se produire en petites sommes.

Un projet de loi débattu envisage d’obliger les plateformes d’échange à identifier les utilisateurs pour des transactions supérieures à 1 000€, bien que certains estiment que cette mesure pourrait être insuffisante, incitant à abaisser ou supprimer ce seuil pour tracer même les petites sommes.

Le défi actuel est de trouver le juste équilibre entre la sécurité collective et la vie privée, surtout compte tenu des divergences d’opinions sur l’ampleur réelle de la menace terroriste liée aux cryptos.

Des voix s’élèvent déjà contre des mesures potentiellement liberticides qui pénaliseraient un secteur innovant.