Investissement dans le bitcoin : Comment gérer les risques ?

De nombreuses personnes sont tentées de se lancer dans le monde des cryptomonnaies en investissant dans le bitcoin. Cependant, elles deviennent réticentes pour la plupart lorsqu’elles apprennent qu’il existe de nombreux risques liés à cet investissement, notamment celui de la volatilité élevée du cours de la monnaie. Dans ce guide, nous nous focaliserons sur les défis spécifiques inhérents à l’investissement dans le Bitcoin (BTC). Nous analyserons les facteurs qui influencent et les stratégies efficaces pour réduire les risques tout en optimisant vos gains potentiels. Par ailleurs, nous vous fournirons quelques conseils de sécurité Bitcoin pour investir avec assurance dans ce monde captivant des cryptos.

Comprendre la nature volatile du bitcoin

Le bitcoin (BTC), en tant que première et principale cryptomonnaie du marché, est un actif connu avant tout pour sa éviter. Pour mieux comprendre et gérer les risques liés à l’investissement dans cette cryptomonnaie, il importe de connaître l’historique de son prix et les facteurs qui l’influencent.

Historique des fluctuations du prix du bitcoin

Depuis son introduction en 2009, le Bitcoin connaît une croissance phénoménale en termes de prix, mais également de notoriété. Pour illustrer cette croissance fulgurante, il est utile de se rappeler que la première transaction en bitcoins a été effectuée en 2010, lorsque deux pizzas ont été achetées pour 10 000 BTC , une somme qui équivalait alors à quelques centimes. Depuis cet humble début, le Bitcoin a connu une progression vertigineuse, atteignant un sommet historique de près de 20 000 dollars en décembre 2017.

Cette période d’expansion prodigieuse a cependant été suivie d’une correction significative du marché, où la valeur du Bitcoin a chuté drastiquement. En 2018, le prix du bitcoin est descendu à moins de 4 000 dollars, représentant une baisse de plus de 80 % par rapport à son sommet de 2017. Depuis, la valeur du bitcoin a continué à fluctuer de manière significative, atteignant un nouveau record de près de 65 000 dollars en avril 2021, avant de chuter rapidement à environ 30 000 dollars en juillet de la même année.

Néanmoins, la résilience du bitcoin s’est révélée une fois de plus lorsqu’il a atteint un nouveau sommet historique, ou ATH (All Time High), à 69 000 dollars en novembre 2021. Depuis, il a connu une nouvelle correction et oscille aux alentours de 28 000 dollars.

Il est important de noter que malgré ces fluctuations, le bitcoin a réussi à s’imposer comme une classe d’actifs à part entière, attirant l’attention d’investisseurs institutionnels et de particuliers du monde entier. Cette acceptation croissante et l’engouement persistant pour la cryptomonnaie laissent présager de nouvelles évolutions, toujours plus surprenantes, de ce marché unique en son genre.

Facteurs influençant le cours du bitcoin

Le bitcoin est soumis à des fluctuations quotidiennes dues à de nombreux facteurs dont la maîtrise est nécessaire pour les investisseurs futurs. Les voici :

• Les événements géopolitiques ;
• La réglementation ;
• Le niveau d’adoption du bitcoin et de la technologie sous-jacente ;
• La spéculation et le sentiment du marché.

Les événements géopolitiques 

Les tensions politiques ou économiques dans un pays peuvent provoquer des fluctuations soudaines dans la valeur du bitcoin. En effet, une crise économique mondiale peut entraîner une augmentation de la demande pour des actifs comme le bitcoin, qui est souvent considérée comme une valeur refuge. En revanche, une décision politique défavorable peut affecter négativement la confiance des investisseurs dans le bitcoin, entraînant une chute de sa valeur.

La réglementation

Les gouvernements peuvent prendre des mesures radicales pour réglementer parfois le marché des cryptomonnaies, comme l’a fait le Parlement européen. Cela peut affecter la confiance des utilisateurs et donc la valeur du bitcoin. Par exemple, des restrictions ou des interdictions de l’utilisation de cryptomonnaies, ou des plateformes crypto, dans certains pays peuvent entraîner une chute du prix des cryptomonnaies.

Le niveau d’adoption du bitcoin et de la technologie sous-jacente

Comme pour toute technologie révolutionnaire, la pertinence et l’impact de la blockchain s’accroissent au fur et à mesure qu’elle attire davantage d’utilisateurs et se prête à de multiples applications. Il en va de même pour les actifs cryptographiques, comme le bitcoin, qui sont intrinsèquement liés à cette technologie. Néanmoins, un faible taux d’adoption peut générer une demande insuffisante pour ces monnaies numériques, et potentiellement provoquer une dépréciation de leur valeur.

La spéculation et le sentiment du marché

Les traders peuvent acheter ou vendre des bitcoins en fonction de leur anticipation des fluctuations de la valeur de la cryptomonnaie. Cela peut entraîner des mouvements brusques sur le prix de cette dernière, même en l’absence d’un événement géopolitique ou réglementaire important. Par ailleurs, si les professionnels du trading ont un sentiment positif à l’égard du marché crypto, cela peut entraîner une augmentation de la demande et donc une augmentation du prix du BTC. À l’inverse, un sentiment négatif peut entraîner une baisse de la demande et donc une baisse de sa valeur.

Comment gérer les risques liés à l’investissement dans le bitcoin ?

Pour minimiser les risques associés aux placements dans le bitcoin, il est important de mettre en place des stratégies et un système efficaces et de maintenir une approche disciplinée. Voici quelques-unes méthodes des plus courantes pour gérer ces risques :

Diversifier son portefeuille

La diversification du portefeuille est une méthode clé pour réduire les risques liés à l’investissement dans les cryptomonnaies. En diversifiant vos investissements sur les marchés financiers, vous répartissez les risques entre différents actifs, limitant ainsi l’impact d’une éventuelle chute du cours du bitcoin. En cet effet, vous pouvez :

• Investir dans d’autres cryptomonnaies ;
• Investir dans des actifs traditionnels.

Investir dans d’autres cryptomonnaies

Il est judicieux de considérer d’autres cryptos pour diversifier votre portefeuille. En plus du BTC, il est possible d’investir dans d’autres cryptomonnaies de premier plan, telles que l’Ether (ETH), le Litecoin (LTC) ou le Cardano (ADA), qui présentent différentes caractéristiques.

Investir dans des actifs traditionnels

En plus des cryptos, il est important d’investir dans les traditionnels tels que les actions, les obligations, l’immobilier ou les matières premières. Ces actifs présentent généralement une corrélation plus faible avec le bitcoin, ce qui peut contribuer à réduire la capacité globale de votre portefeuille.

Utiliser l’analyse technique et fondamentale

Vous pouvez utiliser l’analyse technique et fondamentale pour évaluer les opportunités d’investissement et les risques associés au bitcoin. L’analyse technique se concentre sur l’étude des graphiques de prix et des indicateurs, tandis que l’analyse fondamentale examine les facteurs sous-jacents qui influencent la valeur d’un actif, tels que l’adoption, la technologie ou la réglementation.

Définir des objectifs et des limites claires

Pour gérer efficacement les risques associés à l’investissement dans le bitcoin, il est essentiel de définir des objectifs et des limites clairs. Cela revient notamment à :

• Définition des ordres de stop-loss et take-profit ;
• Gérer la taille des positions prises sur le marché.

Stop loss et take profit

Les ordres de stop-loss et de take-profit permettent aux investisseurs crypto de définir des niveaux de prix demandés qu’ils souhaitent vendre leurs bitcoins pour limiter les pertes ou protéger les gains. Ces ordres permettent d’éviter les décisions impulsives et de respecter une stratégie d’investissement prédéfinie. N’hésitez pas à en faire usage !

Gestion de la taille des positions

La gestion de la taille des positions consiste à déterminer la quantité d’argent à investir dans chaque opération. Investir des montants trop importants dans une seule position peut augmenter le risque et les pertes potentielles. Une bonne gestion de la taille des postes implique d’investir des montants raisonnables et proportionnels à la taille de votre portefeuille et à votre tolérance au risque.

Maintenir une approche disciplinée et rester informé

Une gestion efficace des risques associés à l’investissement dans le bitcoin nécessite une approche disciplinée. Il est également important pour l’investisseur de s’informer sur l’actualité crypto. Tout ceci passe notamment par :

• L’éducation et la recherche continuent,
• Le maintien d’une perspective d’investissement crypto à long terme,
• L’ajustement de son portefeuille.

Éducation et recherche continue

Il est essentiel de continuer à se former, de créer un réseau d’apprentissage pour se tenir informé des évolutions du marché crypto et des technologies sous-jacentes. Les investisseurs informés sont mieux outillés pour anticiper les tendances et les événements qui pourraient affecter leurs investissements.

Maintien d’une perspective d’investissement à long terme

Les crypto-investisseurs qui adoptent une perspective à long terme sont généralement les moins touchés par les fluctuations de court terme du bitcoin. En se concentrant sur les tendances à long terme et les fondamentaux, les investisseurs peuvent prendre des décisions plus réfléchies et éviter les erreurs courantes telles que la vente impulsive de leurs bitcoins lors d’un marché baissier.

Ajustement du portefeuille

Il est important de revoir régulièrement l’état de votre portefeuille et de réévaluer vos objectifs, vos tolérances au risque et la performance de vos investissements. Cela vous permet d’ajuster vos positions et de vous assurer que votre stratégie d’investissement reste alignée sur vos objectifs à long terme.

Pour conclure 

L’investissement dans le Bitcoin présente des risques associés, notamment en raison de la nature inhérente de cette cryptomonnaie, qui est influencée par une multitude de facteurs. Néanmoins, ces risques peuvent être atténués par la mise en œuvre d’une série de stratégies judicieuses, telles que la diversification du portefeuille d’investissement, l’analyse technique et fondamentale des actifs, la définition d’objectifs précis, ainsi qu’une rigueur indéfectible dans la gestion de l’investissement. Un autre aspect crucial à prendre en compte lors d’un investissement dans le Bitcoin concerne la sécurité multisig. Ce système de sécurité renforcée nécessite plusieurs signatures pour autoriser une transaction, et constitue ainsi un rempart supplémentaire contre les erreurs ou les attaques malveillantes. De plus, la gestion des clés privées Bitcoin est un autre élément essentiel à considérer. Une mauvaise gestion des clés privées peut entraîner la perte de vos bitcoins. Par conséquent, comprendre comment sécuriser et gérer ces clés est vital pour tout investisseur.

Comprendre le fonctionnement du bitcoin est essentiel pour quiconque envisage d’investir dans cette cryptomonnaie. Le cœur de cette technologie est la blockchain, un registre distribué qui enregistre de manière transparente et sécurisée toutes les transactions Bitcoin. Cette blockchain garantit l’intégrité et la sécurité des transactions grâce au mécanisme de consensus Proof-of-Work. Les mineurs valident les transactions en résolvant des problèmes cryptographiques complexes, assurant ainsi la fiabilité du réseau. Cette compréhension du fonctionnement de la blockchain et de ses mécanismes de sécurité peut aider les investisseurs à mieux appréhender les risques liés à l’investissement dans le Bitcoin, contribuant ainsi à une gestion plus éclairée et prudente de leur portefeuille d’investissement.

Luc Jose A.

Diplômé de Sciences Po Toulouse et titulaire d'une certification consultant blockchain délivrée par Alyra, j'ai rejoint l'aventure Cointribune en 2019. Convaincu du potentiel de la blockchain pour transformer de nombreux secteurs de l'économie, j'ai pris l'engagement de sensibiliser et d'informer le grand public sur cet écosystème en constante évolution. Mon objectif est de permettre à chacun de mieux comprendre la blockchain et de saisir les opportunités qu'elle offre. Je m'efforce chaque jour de fournir une analyse objective de l'actualité, de décrypter les tendances du marché, de relayer les dernières innovations technologiques et de mettre en perspective les enjeux économiques et sociétaux de cette révolution en marche.