Faut-il fuir de Binance dès aujourd’hui ?

Binance, le plus grand exchange de crypto au monde, connaît de grandes difficultés depuis quelques mois. Face à ces risques colossaux, faut-il sortir dès aujourd’hui son argent de Binance ?

Binance : ange ou démon ?

Alors que certains soutiennent mordicus Binance et pensent que la plateforme a fait avancer l’industrie plus que toute autre entreprise, beaucoup pensent également que l’exchange a été un poids pour l’écosystème en raison de ses opérations illégales.

L’incertitude autour de Binance n’a jamais été aussi grande depuis que la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine lui a intenté une action en justice le 5 juin 2022.

Face à l’incertitude croissante qui entoure Binance, de nombreux investisseurs retirent leurs bitcoins de Binance et cherchent à obtenir des informations supplémentaires sur les raisons des difficultés de Binance.

Qu’est-ce que Binance ?

Le plus grand exchange au monde, a été fondée en 2017 par Changpeng Zhao (CZ). Il s’agit d’une plateforme permettant aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger diverses cryptos.

L’exchange offre un large éventail de fonctionnalités, notamment le trading de contrats à terme, le trading d’options, le trading sur marge, et plus encore. Binance dispose d’une crypto-monnaie native appelée Binance Coin (BNB), qui peut être utilisée pour réduire les frais de négociation sur la plateforme et à d’autres fins au sein de l’écosystème de Binance.

Non-conformité de Binance

« Nous opérons comme une bourse de valeurs mobilières sans licence aux États-Unis”, Chef de la conformité de Binance.

La déclaration ci-dessus a été trouvée dans des communications internes au cours de la procédure par le gouvernement américain.

Cette reconnaissance, faite pour la première fois en 2018, a eu lieu un an seulement après le lancement de la plateforme. Cette information indique que Binance a été activement engagée dans un comportement aux frontières de la légalité quasiment depuis son lancement.

Le non-respect de ces règles a conduit Binance à se voir refuser l’accès aux marchés, à subir des restrictions opérationnelles et à se heurter à la réticence des gouvernements et des institutions financières à s’engager avec elle.

Quelles conséquences pour les investisseurs ?

La SEC souligne les risques et le manque de transparence. Les clients existants risquent donc de subir une série de conséquences négatives, y compris, mais sans s’y limiter :

• Surveillance accrue des activités de Binance
• Perturbations potentielles des services
• Arrêt/pause du retrait
• Exigences accrues en matière de KYC pour répondre aux demandes de retrait
• Conséquences juridiques et financières potentielles
• Perte importante de liquidité

De nombreuses poursuites judiciaires indiquent des violations potentielles de lois ou de règlements par Binance :

• Fraude
• Blanchiment d’argent

Un volume en baisse de 99 % sur BinanceUS

Le volume de transactions sur BinanceUS est maintenant en baisse de 99 % sur les 6 derniers mois.

Dans son dernier rapport, la SEC indique que l’audit de BinanceUS a révélé qu’il était « très difficile de s’assurer que la société était entièrement garantie ».

Pire encore, comme l’a démontré la SEC, Binance contrôle depuis longtemps BAM pour servir ses propres objectifs aux frontières de la légalité.

Les cadres quittent le navire

La semaine du 13 septembre 2023, BinanceUS a supprimé 1/3 de ses effectifs.

Lors d’une réunion estivale organisée après les réductions d’effectifs, les employés ont ouvertement fait part de leurs préoccupations à CZ, comme l’ont révélé des messages examinés par le Wall Street Journal.

Un employé anonyme a interrogé CZ sur le chat pendant la réunion de l’équipe, en déclarant : « Certaines personnes qui ont été licenciées n’ont reçu aucun préavis et n’ont découvert leur statut professionnel que lorsqu’elles n’ont plus pu accéder au système. Est-ce une façon respectueuse de les traiter ? Une indemnité de départ de deux semaines est-elle considérée comme respectueuse ?”.

Neuf autres employés ont approuvé cette question avec des votes positifs.

Le WSJ a également rapporté récemment que Binance a été confronté à un autre obstacle à la fin du mois d’août lorsque le Journal a publié un rapport sur l’implication des clients de Binance avec des banques russes sanctionnées. Le journal a également mentionné que le DOJ enquêtait sur Binance concernant des violations potentielles des sanctions américaines à l’encontre de la Russie.

La magouille de BinanceUS

La SEC s’intéresse particulièrement à Ceffu, un dépositaire institutionnel de crypto-monnaies et un partenaire de Binance. L’organisme de réglementation soupçonne Ceffu d’avoir servi d’intermédiaire entre Binance US et Binance Holdings, facilitant ainsi le mouvement de fonds de clients américains en dehors des États-Unis.

Selon les documents juridiques soumis par l’équipe juridique de BinanceUS, BAM Management U.S. Holdings a émis un billet convertible d’une valeur de 250 millions de dollars à CZ en décembre. Les documents indiquent que CZ a utilisé des BUSD (Binance USD), 183 millions de dollars étant adressés à Paxos Trust Company, l’émetteur des BUSD, pour convertir les BUSD en USD.

En réponse à ces allégations, CZ a publié un message sur Twitter, affirmant que BinanceUS n’a jamais utilisé Ceffu ou Binance Custody.

Une énorme magouille

Les rapports sur les transactions financières énigmatiques ne sont pas nouveaux. Au début du mois de février, Reuters a rapporté que BinanceUS avait transféré 400 millions de dollars de sa plateforme à Merit Peak Ltd, une société de trading supervisée par le PDG de Binance, Changpeng Zhao, comme l’indiquaient des relevés bancaires et des messages internes de l’entreprise.

Le 16 octobre, BinanceUS a annoncé qu’elle n’autoriserait plus les retraits en dollars.

À l’origine Binance évitait les shitcoins

Au départ, Binance ne proposait qu’une sélection limitée de cryptos, avec des crypto-monnaies comme bitcoin (BTC), ethereum (ETH) et sa propre crypto, le Binance Coin (BNB).

Toutefois, la société a ensuite acquis une certaine notoriété en proposant une gamme étendue de crypto-monnaies et d’actifs numériques. Binance continue d’élargir son offre de jetons et soutient le lancement de nouveaux projets par le biais de programmes tels que la plateforme Launchpad.

Binance a attiré des traders intéressés par une gamme plus large de crypto-monnaies. Les altcoins offrent souvent des caractéristiques, des cas d’utilisation ou des technologies différentes de celles du bitcoin, ce qui peut intéresser les traders à la recherche d’opportunités d’investissement variées.

Le marché des crypto-monnaies est dynamique et les altcoins ont gagné en popularité au fil du temps. Binance a reconnu l’intérêt et la demande croissants pour les altcoins parmi les traders et a adapté son modèle économique pour répondre à ces préférences.

Binance a activement soutenu de nouveaux projets d’altcoins par le biais d’ICO et de lancements de jetons sur sa plateforme.

Le Launchpad de Binance : Le vaisseau où naissent toutes les offres de produits de sécurité non enregistrés

Binance Launchpad est une plateforme de crowdfunding appartenant à Binance qui aide les crypto-startups à lever des fonds en offrant leurs tokens aux utilisateurs de Binance. C’est le pionnier du mécanisme d’Initial Exchange Offering, une méthode très populaire parmi les crypto-startups pour collecter des fonds.

Implications des titres non enregistrés

Le 5 juin**, la SEC a inculpé Binance Holdings Ltd**, sa filiale américaine BAM Trading Services Inc. et son fondateur Changpeng Zhao pour violation de la loi sur les valeurs mobilières, accusés d’avoir trompé les investisseurs en prétendant interdire aux clients américains d’effectuer des transactions sur Binance.com tout en permettant aux clients américains de grande valeur d’effectuer des transactions secrètes.

La SEC affirme également que Binance contrôlait BinanceUS alors qu’elle la présentait comme une plateforme indépendante. En outre, Binance et CZ sont accusés d’avoir mélangé et détourné les actifs des clients et de s’être livrés à des opérations de manipulation.

De nombreux actifs numériques répertoriés sur la plateforme de Binance font l’objet d’un examen minutieux de la part du gouvernement américain, qui estime qu’il s’agit potentiellement de titres non enregistrés.

Binance, très laxiste avec le KYC

La plateforme a la réputation de permettre à des acteurs d’utiliser sa plateforme à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et d’autres activités illicites.

Les bourses doivent appliquer des mesures strictes en matière de KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent afin de prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et les activités illicites.

Les États-Unis ont trouvé des preuves que les investisseurs américains pouvaient facilement accéder à la plateforme et l’utiliser en raison de normes laxistes en matière d’ouverture et de gestion de comptes KYC/AML.

SAFU ?

SAFU est l’acronyme de « Secure Asset Fund for Users ».

Il a été créé par Binance en juillet 2018 comme mesure de protection des fonds des utilisateurs.

Binance a consacré une partie des frais de négociation à la croissance du fonds, en veillant à ce qu’il atteigne un montant substantiel pour assurer la sécurité des utilisateurs.

Le fonds SAFU comprend des portefeuilles BNB, BTC, USDT et TUSD.

Pendant la maintenance imprévue, CZ, PDG de Binance, a tweeté un message rassurant à l’intention des utilisateurs :

Not your keys, not your coins

En réalité, vos fonds ne sont jamais garantis par la SAFU, quel que soit l’exchange.

Tout opérateur boursier peut stopper les retraits de ses clients quand il le souhaite, pour n’importe quelle raison et pour n’importe quelle durée.

L’utilisateur final ne peut rien faire une fois que cela s’est produit.

La promotion, l’offre et la cotation de plusieurs crypto-monnaies douteuses, voire illégales, et de bourses comme Binance ont miné la confiance des investisseurs, entravé la croissance du marché et retardé le développement du secteur.

Batailles juridiques et défis de conformité

Les activités de Binance ont fait l’objet d’un examen réglementaire et de contestations juridiques dans plusieurs juridictions. En voici quelques exemples :

Etats-Unis

Binance a exercé une activité limitée aux États-Unis par l’intermédiaire de sa filiale BinanceUS.

Toutefois, les autorités de régulation américaines ont exprimé des inquiétudes quant à la conformité des activités de Binance avec les lois locales, notamment en ce qui concerne les obligations d’enregistrement et les violations potentielles de la réglementation sur les valeurs mobilières.

Royaume-Uni

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) a demandé à Binance de cesser ses activités réglementées dans le pays. La FCA a exprimé des inquiétudes quant à la conformité réglementaire de Binance et à sa capacité à effectuer des contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le 16 octobre, Binance a interrompu l’inscription de nouveaux utilisateurs au Royaume-Uni.

Chine

Binance, fondée initialement en Chine, a été confrontée à des difficultés lorsque le gouvernement chinois a introduit des réglementations strictes sur les activités liées aux crypto-monnaies.

En 2017, les autorités chinoises ont interdit les échanges nationaux de crypto-monnaies, ce qui a conduit Binance à transférer son siège dans d’autres juridictions.

Bien que le site soit bloqué en Chine, Binance réalise 90 milliards de dollars de transactions mensuelles, ce qui représente 20 % du volume mondial, à l’exclusion des transactions effectuées par un sous-ensemble de traders importants.

Japon

En mars 2018, l’Agence japonaise des services financiers (FSA) a adressé un avertissement à Binance, indiquant qu’elle opérait au Japon sans l’enregistrement nécessaire. Par la suite, Binance a annoncé son intention d’obtenir une licence pour opérer au Japon et de se conformer à la réglementation locale.

Canada

En mars 2021, la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario (CVMO) a déclaré que Binance pourrait avoir violé les lois sur les valeurs mobilières en exploitant une plateforme d’échange de crypto-monnaies non enregistrée.

La CVMO a ouvert une enquête sur les activités de Binance.

Binance a-t-elle des problèmes dans d’autres juridictions ?

Binance a fait l’objet d’un examen minutieux ou d’avertissements de la part des autorités de régulation de différents pays, notamment la Thaïlande, l’Allemagne, l’Italie, Malte et la Malaisie, concernant d’éventuelles violations de la réglementation ou l’absence de licences adéquates.

De nombreux pays européens ont fermé leurs portes à Binance.

Les problèmes de Binance peuvent avoir un impact significatif sur l’ensemble du secteur des crypto-monnaies. Les avis sur Binance deviennent de plus en plus critiques, alimentant la préoccupation générale.

Chaque fois que le principal exchange se trouve en difficulté, cela peut conduire à une surveillance réglementaire accrue et à des exigences de conformité, à une diminution de la confiance des investisseurs et à un effet de débordement de la volatilité du marché.

Ces situations conduisent généralement à des changements massifs dans le paysage des exchanges, au renforcement des normes du secteur et à l’évolution des réglementations sur les crypto-monnaies.

Alors, Binance est-elle en difficulté ? Il semblerait que ce soit le cas. Vous feriez bien de prendre la poudre d’escampette et de mettre vos cryptos sur un hardware wallet. Aussi, il est important de noter que toute décision d’achat de bitcoin sur Binance doit être prise avec précaution compte tenu de la situation actuelle.