ETF Solana, IA, hacking : Les trois grands défis du marché crypto en 2025

L’univers des cryptos s’apprête à vivre une année décisive, portée par des innovations prometteuses et des menaces croissantes. En effet, l’éventuelle approbation d’un ETF basé sur Solana pourrait marquer une avancée majeure, ce qui offrirait aux investisseurs institutionnels un nouvel accès aux cryptos. Parallèlement, les progrès rapides de l’intelligence artificielle redéfinissent les pratiques de trading, tandis que des technologies similaires alimentent des cyberattaques d’une ampleur sans précédent. Dans ce contexte de bouleversements, 2025 s’impose comme une année charnière pour l’industrie, où les promesses d’une adoption accrue doivent composer avec des risques de sécurité toujours plus complexes.

Une étape décisive pour Solana avec l’arrivée d’un ETF

L’un des moments clés attendus pour 2025 pourrait être l’approbation d’un ETF (exchange-traded fund) basé sur Solana aux États-Unis, un développement qui cristallise l’attention des investisseurs. Plusieurs grands noms de la gestion d’actifs, tels que Grayscale, VanEck et Bitwise, ont soumis leurs demandes auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC). Une première décision est prévue en janvier, ce qui pourrait constituer un changement décisif pour le marché des cryptos.

Cette perspective déclenche un enthousiasme palpable parmi les experts du secteur. Alex Svanevik, PDG de la plateforme d’intelligence crypto Nansen, a exprimé son optimisme dans une publication sur le réseau social X (anciennement Twitter) le 27 novembre. Il y décrit un ETF Solana coté aux États-Unis comme un événement potentiellement transformateur, capable de faire de 2025 « la mère de tous les bull markets ». Ce sentiment est partagé par Alejo Pinto, fondateur de Lumio et ancien responsable de la croissance blockchain chez IBM. Selon lui, « une approbation d’ETF pourrait considérablement propulser la valeur de Solana, car cette opportunité reste encore sous-évaluée par le marché ».

Les effets de cette anticipation commencent déjà à se faire sentir. En décembre 2024, le prix du Solana a bondi à 230 dollars, alimenté par l’engouement croissant des investisseurs. Certains analystes, comme ceux de Bitwise, vont jusqu’à fixer un objectif de 750 dollars, ce qui reflète les attentes élevées autour de cette innovation.

Une telle démarche suit la voie tracée par le Brésil, qui a approuvé son premier ETF Solana en août 2024. Cette initiative a posé un précédent significatif pour d’autres juridictions, et montre que de telles propositions peuvent aboutir à des résultats concrets. Aux États-Unis, une approbation pourrait accroître la visibilité de Solana auprès des investisseurs, mais aussi faciliter l’adoption institutionnelle de cette blockchain, ce qui renforcerait ainsi son positionnement face à Ethereum, souvent considéré comme son principal concurrent.

L’essor et les périls de l’IA dans l’univers crypto

L’année 2025 pourrait également constituer une étape majeure pour l’adoption de l’intelligence artificielle dans le secteur des cryptos. De plus, l’essor des bots de trading alimentés par l’IA transforme progressivement les marchés financiers et offre des capacités d’analyse et d’exécution en temps réel. Ces outils technologiques, capables de traiter des volumes massifs de données avec une précision inégalée, représentent une alternative de plus en plus performante face aux stratégies humaines. Jawad Ashraf, PDG de Vanar Blockchain, affirme à ce sujet : « ces agents IA surpasseront les investisseurs humains en précision et en efficacité, ce qui va créer un environnement de trading plus automatisé et moins centré sur l’humain ». Avec une valorisation combinée de 42 milliards de dollars, les cryptos liées à l’IA déclenchent un intérêt croissant de la part des investisseurs.

Toutefois, les progrès rapides de l’IA s’accompagnent de risques importants pour la sécurité de l’écosystème crypto. En 2024, les cyberattaques ont causé des pertes estimées à 2,3 milliards de dollars, soit une augmentation de 40 % par rapport à l’année précédente. Ce phénomène s’explique en partie par l’utilisation de technologies IA dans des schémas frauduleux de plus en plus sophistiqués. Parmi les méthodes les plus critiques figurent la fraude par paiement autorisé (APP), qui pousse les victimes à autoriser elles-mêmes des transactions frauduleuses, et le « pig butchering », où des escrocs manipulent leurs cibles sur le long terme pour siphonner leurs fonds à travers de faux investissements crypto.

Deddy Lavid, PDG de la société de cybersécurité Cyvers, souligne l’urgence d’une réponse adaptée à ces menaces : « combattre ces menaces exigera des systèmes de détection avancés, une réglementation plus stricte et une sensibilisation accrue des consommateurs ». En outre, la sophistication croissante des cyberattaques pourrait pousser les autorités à renforcer les cadres législatifs et les outils de contrôle, un chantier essentiel pour protéger un secteur en pleine expansion.

Ces évolutions posent des questions fondamentales sur l’équilibre entre innovation technologique et sécurité dans l’écosystème crypto. Si l’IA promet de révolutionner les marchés, elle redéfinit également les contours de la confiance et de la vigilance nécessaires à la pérennité de l’industrie. L’avenir dépendra de la capacité des acteurs à conjuguer ces avancées technologiques avec une infrastructure résiliente face aux menaces émergentes.

L’adoption croissante des ETF et les avancées de l’intelligence artificielle transforment en profondeur l’écosystème des cryptos. Ces évolutions promettent d’accélérer la croissance du secteur et de poser de nouveaux défis, notamment en matière de sécurité numérique. Alors que les investisseurs institutionnels s’ouvrent à ces technologies innovantes, le renforcement des mécanismes de protection devient essentiel pour préserver la confiance dans un environnement en constante mutation.