Venta de Argent: El mercado inmobiliario francés resiste mejor que sus vecinos

Un estudio mundial revela que el sector inmobiliario sigue siendo ampliamente utilizado para el blanqueo de dinero, con lagunas identificadas en todos los países analizados, incluida Francia, que se posiciona entre los buenos alumnos.

El inmobiliario sigue siendo codiciado para el blanqueo de dinero

Transparency International y el colectivo Anti-Corruption Data Collective (ACDC) publicaron el miércoles su primer índice mundial sobre la opacidad de los mercados inmobiliarios. Este estudio analiza 24 jurisdicciones diferentes y confirma lo que los expertos sospechaban desde hace tiempo: el inmobiliario constituye un vector privilegiado para el blanqueo de capitales ilícitos.

Tres factores explican la atractividad del sector inmobiliario para los capitales ilícitos:

• El alto valor de los bienes permite blanquear sumas importantes en una sola transacción
• Los controles son insuficientes en la mayoría de los países estudiados
• Las estructuras jurídicas complejas (sociedades pantalla, trusts) facilitan el anonimato de los propietarios reales

Las cifras son reveladoras: en Estados Unidos, aproximadamente 2,3 mil millones de dólares de inversiones inmobiliarias provendrían de fondos ilícitos (2015-2021). En el Reino Unido, las propiedades pertenecientes a rusos relacionados con la corrupción representarían casi 1,9 mil millones de dólares.

Francia entre los buenos alumnos, pero se necesitan progresos

El índice de opacidad de la propiedad inmobiliaria (OREO) sitúa a Francia en tercer lugar en el ranking mundial, detrás de Sudáfrica y Singapur. Este rendimiento honorable se explica principalmente por la transparencia de los datos inmobiliarios franceses, especialmente en lo que respecta a las propiedades de entidades legales.

El catastro francés y las bases de datos notariales son herramientas valiosas en la lucha contra la opacidad. Francia también ha reforzado su dispositivo anti-blanqueo en los últimos años, obligando a muchos profesionales a reportar transacciones sospechosas.

Sin embargo, el informe señala fallas persistentes en el sistema francés. Los promotores inmobiliarios y los comerciantes de bienes no están sujetos a las mismas obligaciones que los notarios o agentes inmobiliarios en la lucha contra el blanqueo. Esta exclusión crea una zona gris de la que pueden beneficiarse los delincuentes financieros.

En el extremo opuesto de la clasificación, Australia, Corea del Sur y Estados Unidos cierran la marcha. Dubái es particularmente señalado como «un verdadero paraíso para las transacciones opacas», donde las inversiones inmobiliarias pueden servir de refugio para capitales de origen dudoso.

La lucha contra el blanqueo en el sector inmobiliario requiere una cooperación internacional reforzada y la armonización de las reglas de transparencia. A pesar de su posición favorable, Francia debe subsanar sus lagunas regulatorias para no convertirse en un objetivo preferido de las redes criminales que buscan alternativas a las jurisdicciones ahora más vigiladas.