Inversión en bitcoin: ¿Cómo gestionar los riesgos?

Muchas personas están tentadas de adentrarse en el mundo de las criptomonedas invirtiendo en bitcoin. Sin embargo, la mayoría se vuelve reacia cuando se enteran de que existen muchos riesgos asociados con esta inversión, especialmente la alta volatilidad del precio de la moneda. En esta guía, nos enfocaremos en los desafíos específicos inherentes a la inversión en Bitcoin (BTC). Analizaremos los factores que influyen y las estrategias efectivas para reducir los riesgos mientras optimizamos sus ganancias potenciales. Además, le proporcionaremos algunos consejos de seguridad sobre Bitcoin para invertir con confianza en este cautivador mundo de las criptos.

Comprender la naturaleza volátil de bitcoin

El bitcoin (BTC), como la primera y principal criptomoneda del mercado, es un activo conocido principalmente por su volatilidad. Para comprender mejor y gestionar los riesgos asociados con la inversión en esta criptomoneda, es importante conocer el historial de su precio y los factores que lo influyen.

Historial de las fluctuaciones del precio de bitcoin

Desde su introducción en 2009, el Bitcoin ha experimentado un crecimiento fenomenal en cuanto a precio, pero también en notoriedad. Para ilustrar este crecimiento vertiginoso, es útil recordar que la primera transacción en bitcoins se realizó en 2010, cuando se compraron dos pizzas por 10,000 BTC, una suma que en ese entonces equivalía a unos pocos centavos. Desde ese modesto comienzo, el Bitcoin ha visto un aumento vertiginoso, alcanzando un máximo histórico de casi 20,000 dólares en diciembre de 2017.

Sin embargo, este período de expansión prodigiosa fue seguido por una corrección significativa del mercado, donde el valor de Bitcoin cayó drásticamente. En 2018, el precio de bitcoin descendió a menos de 4,000 dólares, representando una caída de más del 80% en comparación con su pico de 2017. Desde entonces, el valor de bitcoin ha seguido fluctuando significativamente, alcanzando un nuevo récord de casi 65,000 dólares en abril de 2021, antes de caer rápidamente a alrededor de 30,000 dólares en julio del mismo año.

No obstante, la resiliencia de bitcoin se ha demostrado una vez más cuando alcanzó un nuevo pico histórico, o ATH (All Time High), de 69,000 dólares en noviembre de 2021. Desde entonces, ha experimentado una nueva corrección y oscila alrededor de los 28,000 dólares.

Es importante notar que a pesar de estas fluctuaciones, el bitcoin ha logrado establecerse como una clase de activo por derecho propio, atrayendo la atención de inversores institucionales y particulares de todo el mundo. Esta aceptación creciente y el interés persistente por la criptomoneda auguran nuevas evoluciones, siempre más sorprendentes, de este mercado único en su género.

Factores que influyen en el precio de bitcoin

El bitcoin está sujeto a fluctuaciones diarias debido a muchos factores cuya comprensión es necesaria para los futuros inversores. Aquí están:

• Los eventos geopolíticos;
• La regulación;
• El nivel de adopción de bitcoin y la tecnología subyacente;
• La especulación y el sentimiento del mercado.

Los eventos geopolíticos

Las tensiones políticas o económicas en un país pueden provocar fluctuaciones repentinas en el valor de bitcoin. De hecho, una crisis económica mundial puede llevar a un aumento de la demanda de activos como el bitcoin, que a menudo se considera un refugio seguro. Por el contrario, una decisión política desfavorable puede afectar negativamente la confianza de los inversores en bitcoin, resultando en una caída de su valor.

La regulación

Los gobiernos pueden tomar medidas drásticas para regular a veces el mercado de las criptomonedas, como lo ha hecho el Parlamento Europeo. Esto puede afectar la confianza de los usuarios y, por lo tanto, el valor de bitcoin. Por ejemplo, restricciones o prohibiciones en el uso de criptomonedas, o plataformas cripto, en ciertos países pueden llevar a una caída en el precio de las criptomonedas.

El nivel de adopción de bitcoin y la tecnología subyacente

Como cualquier tecnología revolucionaria, la relevancia y el impacto de blockchain aumentan a medida que atrae a más usuarios y se presta a múltiples aplicaciones. Lo mismo ocurre con los activos criptográficos, como el bitcoin, que están intrínsecamente vinculados a esta tecnología. Sin embargo, un bajo nivel de adopción puede generar una demanda insuficiente para estas monedas digitales, y potencialmente provocar una depreciación de su valor.

La especulación y el sentimiento del mercado

Los traders pueden comprar o vender bitcoins en función de su anticipación de las fluctuaciones del valor de la criptomoneda. Esto puede causar movimientos bruscos en el precio de la misma, incluso en ausencia de un evento geopolítico o regulatorio importante. Además, si los profesionales del trading tienen un sentimiento positivo hacia el mercado cripto, esto puede causar un aumento en la demanda y, por lo tanto, un aumento en el precio del BTC. Por el contrario, un sentimiento negativo puede llevar a una disminución de la demanda y, por lo tanto, a una caída en su valor.

¿Cómo gestionar los riesgos asociados a la inversión en bitcoin?

Para minimizar los riesgos asociados con las inversiones en bitcoin, es importante implementar estrategias y un sistema eficaces y mantener un enfoque disciplinado. A continuación, algunas de las metodologías más comunes para gestionar estos riesgos:

Diversificar su cartera

La diversificación de la cartera es un método clave para reducir los riesgos relacionados con la inversión en criptomonedas. Al diversificar sus inversiones en los mercados financieros, distribuye los riesgos entre diferentes activos, limitando así el impacto de una caída eventual del precio del bitcoin. En este sentido, puede:

• Invertir en otras criptomonedas;
• Invertir en activos tradicionales.

Invertir en otras criptomonedas

Es prudente considerar otras criptomonedas para diversificar su cartera. Además del BTC, es posible invertir en otras criptomonedas destacadas, como Ether (ETH), Litecoin (LTC) o Cardano (ADA), que presentan distintas características.

Invertir en activos tradicionales

Además de las criptomonedas, es importante invertir en activos tradicionales como acciones, bonos, bienes raíces o materias primas. Estos activos generalmente tienen una correlación más baja con el bitcoin, lo que puede ayudar a reducir la capacidad global de su cartera.

Utilizar el análisis técnico y fundamental

Puede utilizar el análisis técnico y fundamental para evaluar las oportunidades de inversión y los riesgos asociados al bitcoin. El análisis técnico se centra en el estudio de los gráficos de precios y de los indicadores, mientras que el análisis fundamental examina los factores subyacentes que influyen en el valor de un activo, como la adopción, la tecnología o la regulación.

Definir objetivos y límites claros

Para gestionar eficazmente los riesgos asociados a la inversión en bitcoin, es esencial definir objetivos y límites claros. Esto implica principalmente:

• Definición de órdenes de stop-loss y take-profit;
• Gestionar el tamaño de las posiciones tomadas en el mercado.

Stop loss y take profit

Las órdenes de stop-loss y take-profit permiten a los inversores de criptomonedas definir niveles de precios en los que desean vender sus bitcoins para limitar las pérdidas o proteger las ganancias. Estas órdenes ayudan a evitar decisiones impulsivas y a seguir una estrategia de inversión predefinida. ¡No dude en utilizarlas!

Gestión del tamaño de las posiciones

La gestión del tamaño de las posiciones consiste en determinar la cantidad de dinero a invertir en cada operación. Invertir grandes cantidades en una sola posición puede aumentar el riesgo y las pérdidas potenciales. Una buena gestión del tamaño de las posiciones implica invertir montos razonables y proporcionales al tamaño de su cartera y su tolerancia al riesgo.

Mantener un enfoque disciplinado y mantenerse informado

Una gestión eficaz de los riesgos asociados a la inversión en bitcoin requiere un enfoque disciplinado. Además, es importante que el inversor se mantenga informado sobre la actualidad de las criptomonedas. Todo esto implica principalmente:

• La educación y la investigación continuas,
• El mantenimiento de una perspectiva de inversión en criptomonedas a largo plazo,
• El ajuste de su cartera.

Educación y investigación continua

Es esencial seguir formándose, crear una red de aprendizaje para mantenerse informado sobre las evoluciones del mercado de criptomonedas y las tecnologías subyacentes. Los inversores informados están mejor equipados para anticipar las tendencias y los eventos que podrían afectar sus inversiones.

Mantenimiento de una perspectiva de inversión a largo plazo

Los criptoinversores que adoptan una perspectiva a largo plazo son generalmente los menos afectados por las fluctuaciones a corto plazo del bitcoin. Al centrarse en las tendencias a largo plazo y los fundamentos, los inversores pueden tomar decisiones más reflexionadas y evitar errores comunes, como la venta impulsiva de sus bitcoins durante un mercado bajista.

Ajuste de la cartera

Es importante revisar regularmente el estado de su cartera y reevaluar sus objetivos, sus tolerancias al riesgo y el rendimiento de sus inversiones. Esto le permite ajustar sus posiciones y asegurarse de que su estrategia de inversión sigue alineada con sus objetivos a largo plazo.

Para concluir

La inversión en Bitcoin presenta riesgos asociados, sobre todo debido a la naturaleza inherente de esta criptomoneda, que está influenciada por una multitud de factores. No obstante, estos riesgos se pueden mitigar mediante la implementación de una serie de estrategias prudentes, como la diversificación de la cartera de inversiones, el análisis técnico y fundamental de los activos, la definición de objetivos precisos, así como una rigurosidad inquebrantable en la gestión de la inversión. Otro aspecto crucial a considerar al invertir en Bitcoin concierne a la seguridad multisig. Este sistema de seguridad mejorado requiere varias firmas para autorizar una transacción, constituyendo así una barrera adicional contra errores o ataques maliciosos. Además, la gestión de las claves privadas de Bitcoin es otro elemento esencial a considerar. Una mala gestión de las claves privadas puede resultar en la pérdida de sus bitcoins. Por lo tanto, comprender cómo asegurar y gestionar estas claves es vital para cualquier inversor.

Entender el funcionamiento de bitcoin es esencial para cualquiera que considere invertir en esta criptomoneda. El núcleo de esta tecnología es la blockchain, un libro mayor distribuido que registra de manera transparente y segura todas las transacciones de Bitcoin. Esta blockchain garantiza la integridad y la seguridad de las transacciones gracias al mecanismo de consenso de Prueba de Trabajo (Proof-of-Work). Los mineros validan las transacciones resolviendo complejos problemas criptográficos, asegurando así la fiabilidad de la red. Esta comprensión del funcionamiento de la blockchain y de sus mecanismos de seguridad puede ayudar a los inversores a entender mejor los riesgos asociados a la inversión en Bitcoin, contribuyendo así a una gestión más iluminada y prudente de su cartera de inversiones.

Luc Jose A.

Graduado de Sciences Po Toulouse y titular de una certificación de consultor blockchain emitida por Alyra, me uní a la aventura Cointribune en 2019. Convencido del potencial de blockchain para transformar muchos sectores de la economía, me comprometí a sensibilizar e informar al público en general sobre este ecosistema en constante evolución. Mi objetivo es permitir que todos comprendan mejor blockchain y aprovechen las oportunidades que ofrece. Todos los días, me esfuerzo por proporcionar un análisis objetivo de las noticias, descifrar las tendencias del mercado, transmitir las últimas innovaciones tecnológicas y poner en perspectiva los problemas económicos y sociales de esta revolución en marcha.