El 83 % de los inversores institucionales prevé aumentar sus criptomonedas

2025 podría marcar un punto de no retorno para las criptomonedas. Mientras los mercados tradicionales navegan entre incertidumbres y tasas de interés caprichosas, las instituciones financieras parecen haber encontrado su nueva brújula: los activos digitales. Según un estudio reciente de Coinbase y EY-Parthenon, el 83 % de los inversores institucionales planean aumentar sus asignaciones en criptomonedas tan pronto como el próximo año. Una cifra impactante que oculta una realidad más compleja, pero sobre todo una profunda transformación de las estrategias de inversión. Lejos de los clichés sobre la volatilidad, la criptomoneda se convierte en un pilar de las carteras institucionales.

Criptomonedas y ETF

La criptomoneda ya no se resume al bitcoin. La prueba es que casi el 75 % de las instituciones ya poseen altcoins, según el estudio. XRP y Solana lideran las preferencias, seduciendo por su utilidad transaccional y sus ecosistemas en expansión.

Pero el verdadero catalizador radica en otro lugar: la llegada inminente de ETFs de altcoins. Los reguladores estadounidenses podrían dar luz verde a una decena de fondos este año, transformando estas criptomonedas en instrumentos de inversión estandarizados.

El CME Group, gigante de los productos derivados, abrió las hostilidades en marzo de 2024 con contratos de futuros sobre Solana. Una maniobra estratégica: al anclar estos activos en infraestructuras reguladas, las instituciones reducen los riesgos percibidos.

Bloomberg Intelligence identifica además a Litecoin, SOL y XRP como los próximos favoritos de los ETF. Una validación implícita que atrae incluso a los actores más cautelosos.

¿Resultado? Las carteras institucionales podrían asignar el 5 % o más a la criptomoneda. Un umbral simbólico, pero cargado de significado: marca la entrada de los altcoins en la era de la madurez. Los rendimientos ajustados al riesgo se convierten en el nuevo mantra, borrando poco a poco las reticencias heredadas de ciclos anteriores.

Si los altcoins estructuran las carteras, los stablecoins y la DeFi reinventan, en cambio, los propios mecanismos de las finanzas.

Stablecoins y DeFi: los engranajes invisibles de la revolución

Los stablecoins ya no son solo puentes temporales. Según la encuesta, el 84 % de las instituciones los utilizan o planean hacerlo, pero no solo para transacciones. Generación de rendimiento (73 %), gestión de tesorería (68 %) o incluso pagos transfronterizos (63 %): estas criptomonedas estables se están convirtiendo en herramientas versátiles.

Sin embargo, solo el 24 % de los inversores institucionales exploran hoy la financiación descentralizada. ¿Un paradoxo? No, un tiempo de adaptación.

Casi el 75 % planea aventurarse en ello antes de 2026, atraídos por los productos derivados, el staking o los préstamos entre pares.

La DeFi ofrece lo que los mercados tradicionales luchan por proporcionar: rendimientos granulares, acceso directo a los altcoins y una automatización sin intermediarios.

Coinbase también señala un apetito creciente por la agricultura de rendimiento y los productos estructurados.

Las instituciones ya no se contentan con especular: están construyendo estrategias activas, combinando stablecoins para la estabilidad y DeFi para el rendimiento. Una hibridación sin precedentes, donde el riesgo se calcula en algoritmos en lugar de en el spread de crédito.

Las cifras de Coinbase dibujan una tendencia contundente: la criptomoneda ya no es un nicho, sino un vector ineludible de diversificación. Entre el auge de los ETFs de altcoins, la colonización progresiva de la DeFi y el ascenso de los stablecoins, las instituciones reescriben las reglas. Con un objetivo: captar rendimientos en un paisaje económico en transformación.