Crypto: SWIFT, UBS y Chainlink lanzan una prueba inédita para revolucionar las finanzas tokenizadas

SWIFT parece plenamente consciente de que la finanza tradicional pronto tendrá que coexistir con alternativas modernas, e incluso ceder parte del terreno. Los números muestran que el ecosistema Web3 atrae un interés creciente en torno a soluciones de tokenización. Así, SWIFT, UBS Asset Management y Chainlink han probado recientemente una nueva solución que permite liquidar transacciones de fondos tokenizados en moneda fiduciaria a través de la red de SWIFT. Un paso significativo para el futuro de la finanza digital.

Tokenización: Modernizar la gestión de fondos gracias a la blockchain

Este proyecto piloto, llevado a cabo en el marco de la iniciativa Project Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), tiene como objetivo transformar los procesos de gestión de fondos. Al integrar la blockchain en los pagos en moneda fiduciaria, SWIFT, apoyado por un proyecto de transferencias instantáneas de criptos RWA, espera facilitar y acelerar las transacciones de suscripción y redención de fondos, especialmente para fondos tokenizados.

¿El desafío? Mejorar la rapidez y la transparencia, mientras se reducen los costos operativos.

En el marco de esta prueba, la red SWIFT ha permitido transacciones en tiempo real entre inversores y fondos tokenizados, sin necesidad de utilizar únicamente pagos «on-chain». En otras palabras, SWIFT confía en la infraestructura existente para integrar activos digitales sin reinventar la rueda.

Según Jonathan Ehrenfeld, responsable de la estrategia en SWIFT:

« Para que los activos digitales sean adoptados a gran escala, deben integrarse de manera transparente en los sistemas de pago existentes.»

Algunos números clave:

• 11 500 instituciones conectadas a la red SWIFT;
• Más de 200 países cubiertos;
• Mercado mundial de fondos: 63 billones de dólares;
• Mercado potencial de valores tokenizados: 4 billones de dólares para 2030.

Este enfoque pragmático representa una oportunidad para que los inversores y gestores de activos utilicen un modelo híbrido, entre finanza tradicional e innovaciones digitales. Gracias a Chainlink, que actúa como un «oráculo» blockchain, SWIFT puede facilitar transacciones híbridas, marcando un paso hacia una finanza más moderna.

Criptoactivos: Hacia una adopción masiva gracias a las infraestructuras existentes

A medida que la cripto gana popularidad, SWIFT y sus socios apuestan por su infraestructura global para captar este auge. La prueba en cuestión, en asociación con UBS Asset Management y SBI Digital Markets, se apoya en Chainlink (LINK) para coordinar los pagos de fondos tokenizados, especialmente en Ethereum, donde UBS ha lanzado su fondo «uMINT».

Esta iniciativa muestra claramente la intención de los gigantes de las finanzas de no mantenerse al margen del desarrollo de los criptoactivos.

Al apoyarse en las redes SWIFT y Chainlink, esta prueba busca hacer que las transacciones de fondos sean más fluidas y automatizadas. ¡Se acabaron los tediosos pasos manuales y las demoras! Ahora, gracias a la blockchain, la integración de pagos en moneda fiduciaria permite una mayor transparencia y eficiencia.

Según Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink, « esta adopción de los pagos off-chain fomentará el flujo de capitales y ampliará la base de usuarios de activos digitales.»

Este proyecto también tiene como objetivo demostrar la capacidad de las instituciones financieras para gestionar activos digitales sin depender completamente de las criptos o de las blockchains. Una flexibilidad bienvenida para los reguladores de cripto, pero también para los inversores que podrán diversificar sus carteras mientras disfrutan de una mejor liquidez.

Entonces, ¿por qué SWIFT y otros gigantes de las finanzas como Goldman Sachs dejarían pasar este mercado de valores tokenizados que representa miles de millones de dólares en juego?