¿Cripto o efectivo? ¡Aquí está la terrible verdad revelada por los criminales!

Une nouvelle étude révèle que seulement 0,3 % des transactions crypto sont signalées comme illicites, contredisant ainsi la croyance populaire selon laquelle les cryptomonnaies sont principalement utilisées pour des activités criminelles. Ce rapport, publié par le Crypto Information Sharing and Analysis Center (CryptoISAC) en collaboration avec Merkle Science, met en lumière la sécurité et la transparence accrues des transactions crypto par rapport aux systèmes financiers traditionnels.

La crypto : un moyen de transaction plus sûr que prévu ?

Malgré la montée en popularité des cryptomonnaies, les criminels continuent de préférer l’argent liquide pour leurs transactions illicites. Selon le rapport, entre 2 % et 5 % du PIB mondial est blanchi chaque année via des systèmes financiers traditionnels, ce qui représente entre 800 milliards et 2 000 milliards de dollars. En comparaison, seulement 0,34 % des volumes de transactions crypto ont été signalés comme potentiellement illicites en 2023, une baisse par rapport aux 0,42 % de 2022.

L’un des principaux avantages des cryptomonnaies est leur transparence. Les transactions effectuées sur la blockchain sont immuables et publiques, ce qui permet une traçabilité accrue. Les exchanges crypto aux États-Unis sont soumis à des régulations strictes, incluant des règles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), rendant plus difficile l’anonymat des transactions.

Même les stablecoins, souvent utilisés pour protéger les gains illicites de la volatilité, sont rarement impliqués dans des transactions illicites. Entre juillet 2021 et juin 2024, seulement 0,61 % des transactions impliquant Tether (USDT) et 0,22 % de celles impliquant le Circle (USDC) ont été signalées comme potentiellement illicites.

Collaboration internationale et sécurité

Le rapport appelle également à une collaboration internationale pour atténuer les préoccupations en matière de sécurité nationale, car une grande partie des activités illégales en crypto-monnaie se déroule sur des plateformes offshore non soumises aux mêmes restrictions que celles des États-Unis.

En somme, bien que les cryptos aient été stigmatisées comme des outils pour les activités criminelles, les données montrent qu’elles sont en réalité moins utilisées pour des transactions illicites que les systèmes financiers traditionnels. Cette transparence et cette traçabilité accrues pourraient bien faire des cryptomonnaies un moyen de transaction plus sûr et plus fiable à l’avenir.