¿Cripto o efectivo? ¡Aquí está la terrible verdad revelada por los criminales!

Un nuevo estudio revela que solo el 0,3 % de las transacciones criptográficas se reportan como ilícitas, contradiciendo así la creencia popular de que las criptomonedas se utilizan principalmente para actividades criminales. Este informe, publicado por el cripto Information Sharing and Analysis Center (cryptoISAC) en colaboración con Merkle Science, destaca la mayor seguridad y transparencia de las transacciones criptográficas en comparación con los sistemas financieros tradicionales.

¿La cripto: un medio de transacción más seguro de lo previsto?

A pesar del aumento en popularidad de las criptomonedas, los criminales continúan prefiriendo el dinero en efectivo para sus transacciones ilícitas. Según el informe, entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial se lava cada año a través de sistemas financieros tradicionales, lo que representa entre 800 mil millones y 2,000 mil millones de dólares. En comparación, solo el 0,34 % de los volúmenes de transacciones criptográficas fueron reportados como potencialmente ilícitos en 2023, una disminución en comparación con el 0,42 % de 2022.

Una de las principales ventajas de las criptomonedas es su transparencia. Las transacciones realizadas en la blockchain son inmutables y públicas, lo que permite una mayor trazabilidad. Los exchanges criptográficos en los Estados Unidos están sujetos a regulaciones estrictas, que incluyen reglas de conocimiento del cliente (KYC) y de lucha contra el lavado de dinero (AML), lo que dificulta el anonimato de las transacciones.

Incluso las stablecoins, a menudo utilizadas para proteger las ganancias ilícitas de la volatilidad, rara vez están involucradas en transacciones ilícitas. Entre julio de 2021 y junio de 2024, solo el 0,61 % de las transacciones involucrando Tether (USDT) y el 0,22 % de aquellas involucrando el Circle (USDC) fueron reportadas como potencialmente ilícitas.

Colaboración internacional y seguridad

El informe también llama a una colaboración internacional para mitigar las preocupaciones de seguridad nacional, ya que gran parte de las actividades ilegales en criptomonedas se lleva a cabo en plataformas offshore que no están sujetas a las mismas restricciones que en los Estados Unidos.

En resumen, aunque las criptomonedas han sido estigmatizadas como herramientas para actividades criminales, los datos muestran que en realidad se utilizan menos para transacciones ilícitas que los sistemas financieros tradicionales. Esta mayor transparencia y trazabilidad podrían hacer que las criptomonedas sean un medio de transacción más seguro y fiable en el futuro.