Cripto: ¿India lista para reabrir las puertas a los intercambios en el extranjero?

India parece comprender que es mejor regular el sector criptográfico que combatirlo. Frente a los desafíos legislativos, la Financial Intelligence Unit (FIU) de India planea permitir que varios intercambios offshore reanuden sus operaciones, siempre que cumplan con estrictas normas contra el lavado de dinero.

FIU-India: un guardián inflexible para la cripto

El FIU-India, como buen sheriff de las finanzas, en una India que finalmente abre sus puertas a las inversiones chinas, se muestra rígido en las reglas contra el lavado de dinero. Después de autorizar a Binance y KuCoin a reanudar sus actividades, ahora planea dar luz verde a dos otros intercambios offshore para marzo de 2025.

Dicho esto, atención, esto no es una feria. Para ganar este boleto de entrada, las plataformas deben demostrar su transparencia en las transacciones y reportar cualquier actividad sospechosa.

Como dice un oficial, «solo después de una diligencia completa, permitiremos que un intercambio opere».

Si los intercambios desean operar en suelo indio, también tendrán que pagar una pequeña multa, como la impuesta a Binance de 2,25 millones de dólares.

• Multa impuesta a KuCoin: Rs 35,5 lakh (~43,000 dólares) ;
• Multa impuesta a Binance: Rs 18,8 crore (~2,25 millones de dólares) ;
• Retorno de los intercambios previsto para el final de FY25.

La cripto bajo vigilancia permanente

La FIU no solo tiene un ojo, sino ambos ojos puestos en los intercambios. En diciembre pasado, nueve intercambios, incluidos Binance (BNB) y KuCoin, recibieron un serio golpe legal por no cumplir con las leyes indias. Sus sitios fueron bloqueados, pero algunos, como KuCoin, rápidamente resolvieron sus cuentas para reanudar el servicio.

Hoy, la FIU examina de cerca cuatro nuevas solicitudes. Para estas plataformas, la reanudación de actividades dependerá del cumplimiento total de las reglas. Y esta rigurosidad no está dispuesta a relajarse, ya que la FIU incluso planea multiplicar las auditorías en las plataformas ya autorizadas, para no ser engañada una segunda vez.

Al repensar su política cripto, India parece querer controlar los intercambios offshore mientras se mantiene firme en la regulación.