Bonos NFT: El futuro de los instrumentos financieros en la blockchain

La evolución del mercado financiero sigue una trayectoria cada vez más digital, y los NFT Bonds (obligaciones tokenizadas en forma de NFT) se presentan como una innovación importante. En un mundo donde la blockchain redefine el acceso a los instrumentos financieros, actores como Credefi juegan un papel pionero al integrar estas obligaciones en la blockchain, haciendo que estos productos sean accesibles y líquidos.

Los NFT Bonds: Una revolución financiera en marcha

Las obligaciones tradicionales son instrumentos de deuda utilizados por las empresas para recaudar fondos. Ofrecen un rendimiento fijo y un vencimiento definido. Sin embargo, este mercado a menudo se reserva para las grandes instituciones y los inversores acreditados, frenando su adopción masiva.

Los NFT Bonds, por su parte, tokenizan estas obligaciones en forma de NFTs (tokens no fungibles), lo que permite varios avances importantes:

• Accesibilidad aumentada: La tokenización permite una fraccionamiento de las obligaciones, abriendo la puerta a un mayor número de inversores, incluidos los particulares.
• Transparencia y seguridad: La blockchain asegura un seguimiento inmutable de las transacciones y de los pagos de intereses.
• Liquidez mejorada: Las obligaciones pueden ser intercambiadas fácilmente en mercados secundarios, a diferencia de las obligaciones tradicionales que suelen ser poco líquidas.

En una declaración reciente, Larry Fink, CEO de BlackRock, afirmó que múltiples instrumentos financieros serán intercambiados en on-chain próximamente. Empresas como Credefi ya están materializando esta visión, desarrollando una infraestructura dedicada a las obligaciones tokenizadas.

¿Cómo funcionan los NFT Bonds en Credefi?

En Credefi, se establece un marco estructurado y seguro para permitir a las instituciones financieras emitir y negociar obligaciones en la blockchain, apoyándose en el XRPL (XRP Ledger), en tres pasos simples. Primero, deben pasar por una diligencia debida rigurosa, validada por Experian, así como un análisis del riesgo de incumplimiento para definir el monto y las garantías necesarias.

A continuación, cada obligación se divide en tramos, representados por NFTs únicos. Estos NFTs son fraccionables, lo que hace la inversión más accesible. Un tramo se activa solo una vez que todas sus fracciones han sido vendidas. Ejemplo: Una obligación de 500,000 $ puede ser fraccionada en 5000 partes de 100 $ cada una, permitiendo una participación más amplia.

Finalmente, los inversores reciben pagos periódicos en stablecoins a través de la plataforma Credefi. Al vencimiento, su inversión inicial es reembolsada, asegurando transparencia y seguridad a los titulares de los NFT Bonds.

Hacia un mercado secundario de NFT Bonds

Uno de los principales desafíos de las obligaciones tradicionales es la falta de liquidez. Credefi aborda este problema desarrollando un mercado secundario para los NFT Bonds, ofreciendo así a los inversores la posibilidad de:

• Revender sus obligaciones antes del vencimiento en un mercado abierto.
• Usar sus NFT Bonds como colateral para obtener préstamos en criptomonedas.
• Participar en pools de liquidez, reduciendo el riesgo al mutualizar varias obligaciones similares.

Por ejemplo, un inversor que posea un NFT Bond con un rendimiento del 8 % podría depositarlo en un pool, permitiendo acceder a liquidez inmediata mientras conserva un rendimiento potencial.

Un paso hacia la financiación descentralizada institucional

El mercado de los Activos del Mundo Real (RWA) tokenizados está en plena expansión, y los NFT Bonds de Credefi marcan un hito clave en esta transformación. Actualmente, Credefi ya ha asegurado asociaciones con tres instituciones financieras, listas para emitir obligaciones por un valor total de 6 millones de dólares.

La innovación de los NFT Bonds transforma las finanzas democratizando el acceso a obligaciones corporativas seguras. Estimula los volúmenes negociados en on-chain, atrayendo a las instituciones hacia la DeFi, al mismo tiempo que reduce la volatilidad de los activos digitales gracias a rendimientos estables. Con 100 millones de dólares en emisiones previstas, Credefi se establece como un líder.

Los NFT Bonds marcan, por lo tanto, una verdadera revolución financiera, combinando las ventajas de las obligaciones clásicas con la transparencia, liquidez y programabilidad de la blockchain. Mientras BlackRock explora estas oportunidades, Credefi toma la delantera, estructurando ya estos instrumentos en on-chain. El futuro de las obligaciones es descentralizado, y Credefi es sin duda el arquitecto.