Blockchain e IA: Una revolución de la conformidad financiera en 2024

En 2024, el sector financiero debe enfrentar desafíos de cumplimiento cada vez más complejos. Las instituciones lidian con procesos dispares que generan altos costos y riesgos de seguridad. Sin embargo, la combinación de la blockchain y la inteligencia artificial (IA) ofrece una solución innovadora para mejorar estos procesos. Este artículo explora los principales desafíos del cumplimiento y cómo Wecan Group, con su producto Wecan Comply, está transformando este panorama.

Los desafíos del cumplimiento financiero

En un entorno financiero cada vez más complejo, el cumplimiento se ha convertido en un tema crucial para las instituciones. Sin embargo, persisten numerosos desafíos, haciendo que estos procesos sean tanto costosos como ineficaces.

La falta de coherencia en los procesos de cumplimiento

Uno de los principales obstáculos para un cumplimiento eficaz es la falta de estandarización de los procesos. Cada institución puede tener sus propios sistemas de recopilación y gestión de datos, lo que lleva a una dilución de la información crucial. Por ejemplo, documentos sensibles como las identificaciones a veces se intercambian por correo electrónico, exponiendo a los bancos a riesgos de seguridad. Este desorden dificulta la confianza en los datos, su seguridad y autenticidad, ya que a menudo son duplicados o dispersos.

La diversidad de las estructuras KYC/KYB

La gestión de los datos de los clientes, especialmente a través de los procesos de KYC (Know Your Customer) y KYB (Know Your Business), también es fuente de complicaciones. Cada banco tiene su propio método para recopilar la información, lo que hace que los procesos no sean estandarizados y a menudo incompatibles entre instituciones. Esta falta de armonización no solo dificulta el intercambio de información, sino que también lleva a una multiplicación de los procedimientos para datos similares. Aunque una estandarización completa parece difícilmente realizable, la mejora de los procesos de KYC es crucial.

Los altos costos del cumplimiento

Todos estos fallos se traducen en costos de cumplimiento exorbitantes. Para las grandes instituciones, estos costos pueden alcanzar varias decenas de millones de dólares. Además, esta complejidad absorbe a los equipos de front-office, que deberían concentrarse en tareas de mayor valor agregado, como la generación de ingresos, pero se encuentran frecuentemente abrumados por tareas administrativas relacionadas con el cumplimiento.

El impacto de la blockchain y la inteligencia artificial en el cumplimiento

Ante estos desafíos, las tecnologías de la blockchain y de la inteligencia artificial (IA) ofrecen soluciones prometedoras para transformar el cumplimiento en el sector financiero.

Rastreo y seguridad

La blockchain ofrece una respuesta eficaz a estos desafíos. Primero, garantiza el rastreo de los datos. Cada acción realizada sobre la información está registrada y verificada, lo que refuerza la confianza en la integridad de los datos. Gracias a esta transparencia, las instituciones pueden demostrar su cumplimiento con las normativas vigentes. Además, el concepto de «Golden Copy» permite crear una versión única, segura y auditada de los datos. Esto elimina las duplicaciones y asegura que todas las partes interesadas dispongan de la misma información confiable.

Automatización y eficiencia

Por otra parte, la integración de la inteligencia artificial en los procesos de cumplimiento abre nuevas perspectivas. La IA permite automatizar numerosas tareas, reduciendo así los errores humanos. Por ejemplo, el análisis de los datos de KYC puede ser automatizado, lo que permite validar rápidamente la información de los clientes. Gracias a esta automatización, el tiempo dedicado a la gestión de datos sensibles disminuye considerablemente. En consecuencia, los equipos pueden concentrarse en misiones más estratégicas y generadoras de ingresos. La IA también puede identificar patrones en los datos que podrían pasar desapercibidos para un humano, reforzando así la detección de fraudes.

Mejora de la colaboración

Además, la blockchain facilita la colaboración entre las instituciones financieras. Con una base de datos descentralizada, los bancos pueden compartir información de manera segura y transparente. Esto no solo mejora el cumplimiento sino que también fomenta una mejor colaboración entre los actores del sector. Las instituciones pueden así trabajar juntas para combatir el lavado de dinero y otras actividades ilegales, compartiendo información relevante mientras respetan la confidencialidad de los datos.

Wecan Comply – Revolucionar la gestión del cumplimiento

En el centro de esta transformación, Wecan Group se posiciona como un líder en el campo de las soluciones de gestión de datos seguros. Con su producto estrella, Wecan Comply, la empresa ya está revolucionando las prácticas de cumplimiento de más de 100 instituciones financieras, incluidas muchas bancos privados suizos.

Estandarización y seguridad de los datos

Wecan Comply permite a las instituciones estandarizar y asegurar sus datos al mismo tiempo que simplifican los procesos de gestión del cumplimiento. Gracias a la blockchain, los datos no solo están protegidos sino también fácilmente accesibles, lo que facilita su gestión.

La integración de la inteligencia artificial

Una de las próximas evoluciones de Wecan Group es la integración de la inteligencia artificial en sus soluciones. Esto permitirá a la IA reconciliar los datos de un banco a otro, incluso cuando los formularios KYC son diferentes. Además, la IA podrá analizar y uniformizar la información recopilada, haciendo más eficaz la gestión de la diversidad de estructuras.

Una transformación sin precedentes

Con esta combinación de blockchain y IA, Wecan Group está a punto de transformar la manera en que las instituciones financieras administran el cumplimiento. Las soluciones propuestas por Wecan Comply ofrecen respuestas a problemáticas largamente consideradas insuperables en el ámbito del cumplimiento.

En resumen, la alianza de la blockchain y la inteligencia artificial representa una verdadera revolución para el sector financiero. Wecan Group, con Wecan Comply, abre el camino hacia una gestión del cumplimiento más segura, eficaz y estandarizada. Mientras las instituciones buscan navegar en un paisaje complejo, estas innovaciones podrían ser la clave para enfrentar los desafíos del cumplimiento y garantizar una mejor confianza entre los bancos y sus clientes.