Découvrez la cryptomonnaie ADA de la blockchain Cardano

Lancée en 2017 dans le cadre du développement de la plateforme Cardano, la cryptomonnaie ADA est rapidement devenue l’une des principales pépites du marché. À la différence des autres cryptoactifs, cette crypto est construite sur une blockchain de troisième génération, ce qui est un atout en termes de sécurité, de soutenabilité et d’évolutivité. En outre, le fait que Cardano soit conçu suivant une approche scientifique fait du jeton ADA une proposition attrayante pour les investisseurs. Dans cet article, nous vous disons tout ce qu’il y a à savoir sur cette monnaie numérique d’un nouveau genre.

Qu’est-ce que la crypto ADA ?

Le jeton ADA est la cryptomonnaie native de la blockchain Cardano, considérée comme l’une des principales concurrentes d’Ethereum. Il a été baptisé ainsi en hommage à la comtesse anglaise Ada Lovelace, connue pour être la première personne à avoir écrit un programme informatique. En réalité, cette cryptomonnaie se destine à plusieurs usages :

• Elle permet à toute personne, quelle que soit sa situation géographique, d’échanger de la valeur en toute sécurité sans l’intervention d’un tiers, peu importe le montant. De plus, toutes les informations des transactions effectuées avec les tokens ADA sont consignées dans un registre permanent et transparent.

• Elle sert à alimenter le réseau. Par conséquent, elle peut être utilisée pour payer les frais de transaction ou pour régler les droits d’utilisation de différents services (applications décentralisées, smart contracts) hébergés sur la plateforme.

• Les détenteurs de jetons ADA disposent de la possibilité de mettre leurs jetons en jeu (staking) afin d’obtenir des récompenses en contrepartie de leur participation à la sécurisation du réseau. Cela dit, ils peuvent également confier leurs actifs à des validateurs appelés “stake pool operators ou SPO” pour maximiser les possibilités d’être rémunérés.

• À terme, les membres de la communauté pourront utiliser leurs tokens pour participer au mécanisme de vote et donner leur avis sur les pistes de développement du protocole. En effet, les tokens qu’ils détiennent leur donnent le droit de participer à la gouvernance du projet. Par ailleurs, le token natif de Cardano devrait trouver de nombreuses autres applications dans les évolutions à venir de la blockchain Cardano.

Par ailleurs, comme la plupart des cryptomonnaies, le cours du jeton ADA fluctue en fonction de l’offre et de la demande. En tant que tel, il agit également comme un actif spéculatif. À ce titre, certains utilisateurs s’y intéressent notamment dans le but de valoriser leur capital.

Quelle est la tokenomics du jeton natif de Cardano ?

La rareté d’un jeton est un paramètre sur lequel certaines cryptomonnaies s’appuient pour limiter l’inflation et stimuler la demande. Tout comme le bitcoin (BTC), la cryptomonnaie native de la blockhain de Charles Hoskinson est soumise à une enveloppe d’approvisionnement limitée. 

En l’occurrence, celle-ci s’arrête à 45 milliards de jetons. Au 30 septembre 2022, le nombre de jetons en circulation était de 34,96 milliards, selon CoinMarketCap. En d’autres termes, plus des trois quarts de l’offre maximale prévue a déjà été émise.

Par ailleurs, Cardano fractionne le temps en époques, chacune d’entre elles correspondant à 432 000 slots. Autant de fenêtres temporelles au cours desquelles les validateurs doivent valider des blocs de transactions. 

Au 30 septembre, pour chaque époque (5 jours), la réserve de monnaie du jeton ADA est débitée de 0,3 %, déclenchant une inflation annuelle d’environ 1,92 %. En réalité, le taux d’expansion monétaire de cette monnaie décroît progressivement. Autrement dit, le nombre de tokens émis au fil du temps diminue. Ce schéma de fonctionnement va se reproduire encore longtemps, jusqu’à épuisement de la réserve. Le but étant de maîtriser le taux d’inflation.

Les fonds débloqués contribuent à rétribuer les stake pool operators et à approvisionner la trésorerie. Ceci selon un ratio paritaire 80-20 qui est destiné à évoluer dans le temps. Cela dit, à l’avenir, la majeure partie des récompenses devrait découler des frais de transaction. Cette réalité devrait être consolidée à mesure que le nombre d’utilisateurs de la blockchain Cardano augmentera.

Distribution de l’offre initiale

Au moment du lancement officiel du projet Cardano, plus de 31,1 milliards de jetons ADA étaient en circulation. Cette ressource a été ventilée comme suit :

• Au total, 25,9 milliards de jetons (57,5 %) ont été consacrés aux Initial Coin Offering (ICO) pour permettre aux investisseurs de participer au financement du projet. En réalité, de septembre 2015 à janvier 2017, le projet a engagé cinq cycles de financement. Pendant ces évènements, Cardano distribuait aux investisseurs des bons qu’ils pouvaient échanger contre sa cryptomonnaie native.

• Approximativement 5,1 milliards de jetons (11,5 %) ont été partagés entre les trois organismes impliqués dans le développement de Cardano, à savoir IOHK (2,46 milliards de jetons), EMURGO (2,07 milliards de jetons) et la Fondation Cardano (648,17 millions de jetons).

• Un montant de 13,9 milliards de jetons (30,9 %) a été assigné à la réserve.

Aujourd’hui, le nombre de tokens en circulation constitue plus de 75 % de l’approvisionnement total.

Comment se procurer des jetons ADA ?

Le jeton natif de Cardano figure parmi les cryptomonnaies les plus importants du marché crypto en termes de capitalisation. 

Il est listé sur la plupart des plateformes de trading de cryptomonnaies. Vous pouvez vous ‘en procurer sur des exchanges tels que Binance, Coinbase, KuCoin ou sur eToro. Toutefois, avant d’accéder à ce service, il faut en général avoir un compte et faire vérifier son identité conformément à la politique KYC.

Pour obtenir de la crypto ADA, vous pouvez, d’une part, l’échanger contre d’autres actifs numériques, dépendamment des paires disponibles sur la plateforme utilisée. D’autre part, vous pouvez en acheter contre de la monnaie fiat (euros, dollars, etc.) et pour cela, les options sont nombreuses.

Les méthodes de paiement les plus répandues sont les virements bancaires, les cartes de crédit et de débit, et PayPal. Pour finir, les frais varient en fonction des options de paiement et des plateformes d’échange.

Où stocker la crypto ADA ?

Sur une plateforme d’échange centralisée

Comme toutes les cryptomonnaies, les jetons ADA doivent être stockés sur des wallets crypto. La plupart des exchanges proposent leurs propres portefeuilles et, tant qu’elles prennent en charge le réseau Cardano, vous pouvez y conserver vos tokens. Toutefois, en raison des risques associés à la centralisation, cette pratique n’est pas recommandée.

De plus, notons que les plateformes d’échange n’ont fondamentalement pas été conçues pour remplir une fonction de garde. Par conséquent, après avoir acheté ses actifs, il est préférable de les transférer directement vers un portefeuille approprié afin de les sécuriser de manière optimale.

Sur un wallet crypto ordinaire

Pour stocker vos jetons, vous avez le choix parmi une variété de solutions sur le marché. Citons notamment : 

• Adalite ;
• Typhon ;
• C-Wallet ;
• Nami ;
• Flint ;
• Eternl.

Par ailleurs, cette cryptomonnaie est également compatible avec des hard wallets populaires comme Trezor et Ledger.

Sur un wallet crypto dédié

Les solutions de stockage les plus adaptées pour vos cryptoactifs ADA sont les wallets natifs de l’écosystème Cardano : Daedalus et Yoroi.

Le wallet Daedalus

Daedalus est un wallet à nœuds complets. En d’autres termes, il télécharge une copie complète de la blockchain Cardano et valide de manière indépendante chaque transaction de son historique. 

Cela assure un maximum de sécurité et une exploitation transparente sans serveur tiers centralisé. Il est développé par IOHK, la société responsable du développement de l’infrastructure de Cardano. Daedalus est destiné à un public de professionnels, disposant d’une certaine maîtrise technique. Il peut être installé sur des ordinateurs tournant sous Windows, macOS et Linux.

Le wallet Yoroi

Quant à Yoroi, c’est un wallet développé par EMURGO, la société qui promeut les solutions de l’écosystème Cardano. 

Il est facile à utiliser et offre une interface de navigation très conviviale sur mobile. Yoroi ne requiert pas le téléchargement d’une copie de l’historique des transactions sur le réseau. Il est donc simple à déployer (installation en un clic) et constitue un moyen rapide et accessible de stocker et gérer vos actifs. 

Il se décline en deux versions : une extension pour navigateur web et application téléchargeable pour les environnements Windows, macOS et Linux.

Comment faire du staking de tokens ADA ?

Le staking est le moteur de fonctionnement du réseau Cardano. En effet, ce mécanisme permet de valider les transactions et de sécuriser efficacement le réseau, tout en renforçant la décentralisation au sein du protocole.

Mais c’est aussi un moyen pour les détenteurs de cette crypto d’obtenir un rendement relativement important sur leurs investissements. Pour faire du staking, voici les étapes que vous devez suivre.

Étape 1 : Choisir un SPO pour déléguer vos jetons

En réalité, vous avez le choix entre lancer votre propre pool de staking et à déléguer vos jetons à un stake pool operator existant. La première option peut être complexe, car elle nécessite un certain nombre de compétences techniques. C’est pourquoi la plupart des stakers préfèrent collaborer avec un SPO pour faciliter leur participation et augmenter leurs chances de recevoir des récompenses.

Pour évaluer la qualité d’un stake pool operator, vous devez tenir compte de certains facteurs, natamment : 

• Performances passées : vérifiez notamment le rendement des récompenses, le nombre de blocs que le pool a été chargé de créer par rapport au nombre de blocs qu’il a effectivement créés, etc.
• Frais du pool : ils varient généralement entre 1 % et 5 % des récompenses générées.

• Fiabilité : assurez-vous que l’exploitant du pool a une bonne réputation et qu’il maintient son pool de manière continue. 
• Disponibilité : un bon SPO devrait avoir une infrastructure solide et une disponibilité élevée pour garantir que votre mise génère des récompenses sans interruption.
• Transparence des opérations : recherchez un SPO qui fournit des informations détaillées sur son fonctionnement, ses performances, ses coûts et sa politique de récompenses.
• Sécurité : Assurez-vous que des mesures de sécurité appropriées sont mises en place pour protéger les fonds des délégants.

Vous pouvez consulter des sites tels que CardanoScan.io, AdaTools.io, Pooltool.io, AdaPools et PoolTool pour obtenir des informations à jour sur les SPO.

Au moment de la rédaction de cet article, les stake pool operators réputés sur Cardano sont :

• Binance ;
• Huobi Global ;
• OKX ;
• Nexo ;
• Kraken ;
• Coinbase ;
• KuCoin ;
• Crypto.com ;
• ByBit ;
• Youhodler ;
• Exodus Wallet ;
• eToro ;
• BiTrue.

Étape 2 : Activer le staking

Une fois que vous avez sélectionné le SPO qui correspond à vos besoins, vous pouvez le retrouver facilement en utilisant la barre de recherche de votre wallet. Ensuite, vous pourrez procéder à l’activation du staking proprement dit de vos cryptomonnaies.

Afin de générer des récompenses, les délégants doivent se faire enregistrer au préalable cinq jours avant le début d’une période de production de blocs. Ils recevront leurs rétributions automatiquement environ 15 jours après la fin de l’époque si le pool de validation qu’ils ont choisi est celui qui a généré le bloc associé à cette période.

Étape 3 : gagner des récompenses

Les récompenses de chacun sont calculées par Ouroboros, le protocole de consensus de Cardano. Pour ce faire, il s’appuie sur le gain reçu par l’ensemble du pool (Return on Stake ou ROS) et sur le nombre de jetons ADA que le délégant a mis en jeu.

De ce fait, plus le délégant stake de la crypto ADA, plus il recevra de récompenses. Actuellement, les gains reversés aux participants correspondent à environ 5 % d’APY.  Les fonds perçus peuvent être retirés immédiatement ou ajoutés à la mise initiale pour être à nouveau mises en jeu.

Conclusion

Les jetons natifs de Cardano ont vocation à couvrir plusieurs rôles : échanger de la valeur, récompenser les stakers, s’acquitter de services sur Cardano, participer à la gouvernance, etc. En outre, ils sont pris en charge par une multitude de portefeuilles crypto, qu’il s’agisse de hard ou de soft wallets. Mais l’écosystème Cardano, pour lequel notre avis est disponible, possède ses propres wallets natifs, Daedalus et Yoroi, qui sont réputés être les plus sécurisés. Par ailleurs, pour limiter l’inflation, l’offre globale de jetons ADA est limitée et Cardano dispose d’un mécanisme permettant de diminuer son taux d’expansion monétaire au fil du temps. De plus, grâce à son partenariat historique avec Polkadot, Cardano renforce sa position en tant que pionnier dans le domaine des technologies blockchain. Cette tokenomics soutenue par une équipe de scientifiques fait de cette cryptomonnaie un investissement à considérer par rapport au bitcoin ou à l’ether, le token natif du protocole Ethereum.

La Rédaction C.

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