Crypto : Une croissance explosive malgré les nombreux défis

En 2024, l’adoption des cryptomonnaies demeure un sujet de grand intérêt, influençant les marchés financiers et suscitant des débats sur la régulation. Alors que des géants financiers intègrent des solutions blockchain, des pays explorent la création de monnaies numériques officielles. Cependant, des défis persistants tels que la volatilité des cours et les préoccupations liées à la sécurité entravent une adoption généralisée. Parallèlement, des communautés et entreprises explorent de nouvelles applications de la crypto, du financement décentralisé à la tokenisation des actifs. L’avenir de l’adoption des cryptomonnaies reste dynamiquement influencé par des facteurs technologiques, réglementaires et sociaux. Dans cet article, faisons un retour sur la situation de l’adoption crypto malgré le contexte tumultueux de cette industrie.

Un intérêt pour la crypto toujours aussi fort !

Depuis 2023, l’engouement pour les cryptos a connu une croissance phénoménale. Les analyses montrent que la prise de conscience par rapport à la pertinence de ces actifs est telle qu’une large majorité des personnes sont familières aux cryptos. Selon certaines analystes, la détention des cryptomonnaies a augmenté de manière substantielle de 10 points de pourcentage en 2023. Aux États-Unis, par exemple, elle est passée de 30 % à 40 % en seulement un an. Les estimations suggèrent que pas moins de 93 millions d’Américains possèdent aujourd’hui une ou plusieurs cryptos.

Les chiffres montrent que sur ce total, les détenteurs de cryptos constituent majoritairement des hommes. Même si l’on observe une augmentation significative du nombre de femmes. Un changement potentiellement stimulé par des figures féminines éminentes dans les domaines de la blockchain et de l’investissement telles que Laura Shin et Cathie Wood d’Ark Invest.

Mais en termes d’âge, la plupart des groupes présentent des taux de détention similaires. Exception faite des personnes de 60 ans et plus nettement moins enclines à posséder des cryptos. Pourtant, cette prise de conscience généralisée par rapport aux cryptos cache un certain scepticisme. Celui d’une part substantielle de crypto-enthousiastes qui estime que la récente approbation d’un ETF Bitcoin au comptant n’aura pas l’effet escompté sur l’adoption des cryptomonnaies en 2024. Et les résultats jusqu’ici mitigés de cette option financière semblent leur donner raison. Même s’il faut reconnaître que pour nombre de ceux qui ne détiennent pas encore des cryptos pourrait s’aventurer sur ce terrain. À condition, selon eux, qu’une plus grande surveillance réglementaire soit assurée.

Une adoption de la crypto encore portée par les mêmes raisons

Si l’adoption des cryptos progresse, c’est en raison de l’utilité pratique de ces actifs. En effet, les cryptos sont devenues un moyen privilégié de diversification des portefeuilles, principalement en raison de leur découplage par rapport aux marchés boursiers traditionnels.

Il faut noter qu’en 2023, la corrélation entre le bitcoin (BTC) et les actions a atteint son point le plus négatif depuis la période précédant la pandémie. Ce changement a vraisemblablement consolidé le rôle des cryptos en tant que moyen efficace de diversification des portefeuilles d’actifs.

De fait, pour plus d’un tiers des propriétaires de cryptos, l’intérêt pour celles-ci réside dans les gains financiers qu’elles procurent. Même si certains de ces utilisateurs semblent motivés, voire fascinés par la technologie sous-jacente des cryptos, les motifs de l’adoption de ces derniers n’ont pas vraiment changé. Ainsi, plus de 50 % des détenteurs de cryptomonnaies cherchaient à améliorer la rentabilité de leurs portefeuilles grâce à ces dernières. Un objectif que 45 % de ces détenteurs d’actifs ont atteint, 30 % d’entre eux ayant réalisé des pertes.

Cela montre que les cryptos ne sont pas vraiment un raccourci vers une accumulation rapide de richesses. Le choix du moment des investissements en crypto jouant un rôle crucial dans la rentabilité des crypto. Il est vrai que les cryptos peuvent être gratifiantes en termes de plus-value. Cela n’est pas possible sans une certaine dose de patience et une stratégie cohérente.

Vers une augmentation soutenue du nombre d’adoptants des cryptos en 2024 ?

Les États-Unis ne sont pas les seuls à connaître une hausse notable des détenteurs de cryptos. Un récent rapport de la firme Crypto.com montre qu’il s’agit d’une tendance globale. Ainsi, la communauté crypto mondiale a connu une augmentation substantielle du nombre de ses propriétaires de cryptos. Entre janvier et décembre 2023, leur total a grimpé de 34 %, atteignant le chiffre stupéfiant de 580 millions d’individus.

Cette croissance s’est maintenue. Ce, malgré divers défis, notamment la lutte contre l’inflation des banques centrales occidentales, les conflits géopolitiques en Europe et au Moyen-Orient, et les effets durables de la pandémie.

Dans le détail, l’étude de Crypto.com indique un maintien de cette dynamique au premier semestre 2023 grâce au succès de la mise à niveau d’Ethereum à Shapella. La seconde moitié de l’année a elle été marquée par une forte croissance du bitcoin (BTC). Une tendance notamment alimentée par les dépôts de demandes d’ETF Bitcoin Spot et l’anticipation croissante sur le marché crypto américain.

Dans cette veine, le nombre total de propriétaires de BTC a augmenté de 33 %, passant de 222 millions en janvier à 296 millions en décembre. Ce qui représente 51 % du nombre total de propriétaires de cryptos. Simultanément, la propriété de l’Ether (ETH) a connu une augmentation de 39 %. Elle est passée de 89 millions en janvier à 124 millions en décembre, soit 21 % de la propriété crypto mondiale. Sachant qu’en glissement annuel, la dynamique d’adoption des cryptomonnaies n’a pas baissé, on pourrait envisager une situation similaire tout au long de cette année. Encore faudrait-il que la clim que se prend le marché crypto ces derniers jours, avec la baisse de toutes les cryptos de premier plan, ne dure pas trop longtemps. Il n’est pas exclu que l’adoption des cryptomonnaies prenne un coup en cas de bear market persistant.

Conclusion

Malgré les défis persistants que sont la volatilité des prix et les préoccupations de sécurité, l’engouement pour les cryptos a connu une croissance remarquable. Cette dernière est marquée par une augmentation substantielle du nombre de détenteurs qui a atteint 580 millions d’individus à la fin de 2023. C’est clairement le signe que les cryptomonnaies continuent d’être prisées pour leur utilité pratique et la diversification efficace des portefeuilles qu’elles offrent. Cependant, des incertitudes subsistent notamment face à la régulation et à la récente volatilité du marché. Ceci n’exclut pas que l’adoption des cryptos se renforce tout au long de cette année au gré des évolutions positives du marché.