Crypto : L'Inde prête à rouvrir les portes aux exchanges offshore ?

L’Inde semble comprendre qu’il vaut mieux encadrer le secteur crypto plutôt que de le combattre. Face aux défis législatifs, le Financial Intelligence Unit (FIU) de l’Inde envisage de permettre à plusieurs exchanges offshore de reprendre leurs opérations, à condition de respecter des règles strictes de lutte contre le blanchiment d’argent.

FIU-India : un gendarme inflexible pour la crypto

Le FIU-India, en bon shérif des finances, dans une Inde qui ouvre enfin ses portes aux investissements chinois, se veut rigide sur les règles anti-blanchiment. Après avoir autorisé Binance et KuCoin à reprendre leurs activités, il envisage maintenant de donner le feu vert à deux autres exchanges offshore d’ici mars 2025. 

Cela dit, attention, ce n’est pas la fête foraine. Pour gagner ce ticket d’entrée, les plateformes doivent prouver leur transparence sur les transactions et signaler toute activité suspecte. 

Comme le dit un officiel, « seulement après une diligence complète, nous autoriserons un exchange à opérer ». 

Si les exchanges souhaitent fouler le sol indien, il faudra aussi s’acquitter d’une petite note salée, comme l’amende infligée à Binance de 2,25 millions de dollars.

• Amende infligée à KuCoin : Rs 35,5 lakh (~43 000 dollars) ;
• Amende infligée à Binance : Rs 18,8 crore (~2,25 millions de dollars) ;
• Retour des exchanges prévu pour fin FY25.

La crypto sous surveillance permanente

La FIU n’a pas seulement un œil, mais bien les deux rivés sur les exchanges. En décembre dernier, neuf exchanges, dont Binance (BNB) et KuCoin, se sont pris une sérieuse claque légale pour non-respect des lois indiennes. Leurs sites avaient été bloqués, mais certains, comme KuCoin, ont vite réglé leurs ardoises pour reprendre du service. 

Aujourd’hui, la FIU scrute de près quatre nouvelles demandes. Pour ces plateformes, la reprise des activités passera par une conformité totale aux règles. Et cette rigueur n’est pas prête de s’assouplir, car la FIU prévoit même de multiplier les audits sur les plateformes déjà autorisées, histoire de ne pas se faire berner une seconde fois.

En repensant sa politique crypto, l’Inde semble vouloir maîtriser les exchanges offshore tout en restant ferme sur la réglementation.