Coinbase condamné à payer une amende aux régulateurs de New York !

Le plus grand exchange crypto aux États-Unis est dans de beaux draps actuellement ! En effet, Coinbase est accusé de faits très graves par les autorités de régulation de New York. Il devra verser 100 millions de dollars aux régulateurs en s’engageant à devenir davantage conforme. Voici ce qui s’est concrètement passé.

Coinbase viole des lois anti-blanchiment dans l’État de New York !

Coinbase n’en a pas fini avec les problèmes, après que des clients ont lancé une action en justice contre lui. En effet, à travers un tweet ce 4 janvier, The Chainsaw a annoncé un autre problème que rencontre actuellement l’exchange. La publication indique notamment que « Coinbase a été condamné à payer une amende de 50 millions de dollars ». L’exchange doit également « investir 50 millions de dollars sur deux ans pour améliorer son programme de conformité ».

Tout ceci a été décidé après une découverte du département des services financiers de l’État de New York. En effet, une enquête menée en 2021 a révélé que l’exchange a violé des lois anti-blanchiment de la région. Il se trouve que Coinbase a autorisé des utilisateurs à ouvrir des comptes sans rigoureusement vérifier leurs antécédents.

JUST IN: @coinbase ordered to pay $50M fine and invest $50M over 2 years to enhance its compliance programme.

New York State Dept of Financial Services issued the fine after a 2021 investigation found the exchange allowed users open accounts with minimal background checks.

— The Chainsaw (@chainsawdotcom) January 4, 2023

Qu’est-ce qui cloche chez l’exchange depuis 2018 ?

L’exchange crypto Coinbase a obtenu la BitLicense en 2017, auprès du régulateur de l’État de New York. La licence l’autorisait à offrir des services crypto dans la région de New York. Mais, lors d’un contrôle effectué en 2020, les autorités ont découvert que l’exchange crypto n’était pas en règle depuis 2018.

Concrètement, le contrôle a permis au régulateur new-yorkais de constater un déficit de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Il est apparu que l’exchange crypto n’effectuait aucune enquête approfondie sur les comptes que ses systèmes internes considéraient comme suspects.

La surintendante des services financiers de l’État de New York a réagi par rapport à la situation sur Coinbase. Adrienne A. Harris a expliqué que l’exchange ne suit pas le programme de conformité correspondant à sa forte croissance. Elle a souligné : « Nous avons trouvé des défaillances qui justifiaient vraiment la mise en place d’un contrôleur indépendant plutôt que d’attendre un règlement ». « Nous avons été très francs sur les préoccupations de financement illicite dans l’espace. C’est pourquoi notre cadre tient les sociétés de cryptos à la même norme que pour les banques », a ajouté la surintendante.