Ce réseau qui change tout pour le Bitcoin

Le géant Fidelity a publié un rapport optimiste sur le Lightning Network, ce réseau permettant de réaliser des transactions en bitcoin de façon instantanée et quasiment gratuite.

Qu’est-ce que le Lightning Network ?

C’est un réseau secondaire arrimé au réseau Bitcoin qui permet d’augmenter le débit de transactions et la confidentialité des paiements.

Le Lightning Network compense la lenteur et les frais parfois importants des transactions « on-chain ». On parle dans le jargon de « Layer 1 » et de « Layer 2. La Layer 1 est la blockchain Bitcoin alors que la Layer 2 est le réseau Lightning.

Le réseau Bitcoin est conçu pour générer un bloc de transaction toutes les 10 minutes. Chaque bloc peut peser jusqu’à 4 Mo, soit environ 3 000 transactions. C’est peu, mais à dessein. Il aurait été très facile d’augmenter la taille des blocs, mais au sacrifice de la décentralisation.

La possibilité d’augmenter la taille des blocs a longtemps fait débat et déboucha en 2017 sur le fork BCH (Bitcoin Cash). Sans succès, puisqu’un BCH vaut désormais 0.3 % d’un BTC. Le marché a jugé qu’une blockchain aux blocs illimités remettrait en cause la décentralisation.

La décentralisation repose sur l’existence de nombreux nœuds qui sont l’épine dorsale du réseau Bitcoin. Ils valident les transactions et assurent que le protocole est respecté à la lettre, notamment la limite des 21 millions de BTC.

Or, le nombre de nœuds est directement proportionnel à leur coût qui dépend de la mémoire nécessaire pour stocker la blockchain (630 Go actuellement). Augmenter la taille des blocs augmenterait ce coût et ruinerait la décentralisation sans laquelle le bitcoin ne vaudrait rien.

Des développeurs comme Thaddeus Dryja ont donc proposé le Lightning Network où les transactions prennent une fraction de seconde pour des frais négligeables. Le tout sans compromettre les propriétés fondamentales de Bitcoin (décentralisation).

Paiement pour un café avec le Lightning Network :

Quelques chiffres clés

Le Lightning Network fut lancé en 2017 pour contrer les partisans des gros blocs qui finirent par créer BCH via un hard fork.

Depuis, des milliers de cryptomonnaies ont été lancées en prétendant régler le « problème » du faible débit de transactions du bitcoin. Il n’en est évidemment rien. La sécurité fut privilégiée et l’augmentation du débit de transactions obtenue grâce au Lightning Network.

Cela étant dit, sa croissance reste modeste. La raison étant que le bitcoin est avant tout perçu comme une réserve de valeur. Il est en effet préférable de dépenser d’abord ses euros ou ses dollars plutôt que ses bitcoins. Sans parler de la taxe sur les plus-values (qui pourrait bientôt disparaître aux États-Unis).

Par ailleurs, notons qu’utiliser le LN nécessite d’abord de réaliser une transaction on-chain pour transférer des bitcoins vers un wallet spécialement dédié au réseau Lightning (le Français Phoenix, Breez, Zeus, etc.). Il ne faut donc pas hésiter à faire des recharges importantes pour tenir durant les périodes de frais importants sur le réseau Bitcoin.

Une fois cette première transaction faite, les transactions deviennent instantanées et quasiment gratuites. Le rapport de Fidelity fait état de frais de 0.02 % en moyenne pour les transactions comprises entre 100 et 1000 euros. C’est 0.24 % pour les transactions entre 1 et 10 euros.

« Les transactions dépassant le million de satoshis (~ 1 000 €) coûtent entre 0,39 $ et 1,27 $. Ce ratio frais/transaction est rare dans le secteur traditionnel », peut-on lire.

La vitesse de transaction n’a également rien à voir avec celles du réseau Bitcoin. Les chiffres de Voltage indiquent que les paiements de moins de 1000 euros se réalisent en moins d’une seconde.

Le meilleur reste à venir

Les données de Voltage montrent une augmentation de près de 200 % des volumes de paiement entre 2023 et 2024. C’est 2 400 % depuis 2022. Encourageant, mais les paiements via le LN restent une goutte dans l’océan des transactions mondiales via Visa, Mastercard, etc.

Notons que les plateformes d’échange telles que Coinbase et Kraken l’ont mis en œuvre pour réduire les frais de retraits de bitcoins par leurs clients. Le réseau social décentralisé Nostr utilise aussi le LN pour que ses utilisateurs puissent s’envoyer des pourboires sous la forme de « zaps ». Ils en ont envoyé plus de 3,6 millions au cours des six derniers mois, d’après le rapport.

La croissance du LN pourrait aussi venir des banques qui utilisent pour l’instant le réseau SWIFT et de multiples tiers qui ralentissent grandement les transferts internationaux (chambre de compensation, correspondent banks, etc). Sans parler des coûts.

Le LN pourrait devenir une technologie de règlement international immédiat et définitif entre les banques. Surtout si le bitcoin s’impose comme la monnaie de réserve internationale…

Le rapport met aussi l’accent sur un autre aspect intéressant du Lightning Network : le protocole « Taproot Assets ». Les actifs Taproot étendent la fonctionnalité de LN au-delà du simple transfert de bitcoins. Il permet de transférer tout type d’actif tokenisé. Par exemple des stablecoins, de l’or ou des obligations d’entreprise, etc.

« Par conséquent, nous prévoyons une croissance continue du Lightning Network, malgré la perception du bitcoin comme une réserve de valeur qui décourage sa dépense », conclue Fidelity.

Le Lightning Network n’a pas fini d’étonner. Il prendra certainement son essor lorsque la taxe sur les plus-values sera abolie partout dans le monde…

Terminons en martelant qu’aucune cryptomonnaie ne peut se targuer de réaliser des transactions moins chères qu’avec le Lightning Network. Notre article sur le sujet : Bitcoin : Et à la fin, il n’en restera qu’un.