Blockchain et IA : Une révolution de la conformité financière en 2024

En 2024, le secteur financier doit relever des défis de conformité de plus en plus complexes. Les institutions jonglent avec des processus disparates qui entraînent des coûts élevés et des risques de sécurité. Cependant, la combinaison de la blockchain et de l’intelligence artificielle (IA) offre une solution innovante pour améliorer ces processus. Cet article explore les principaux défis de la conformité et comment Wecan Group, avec son produit Wecan Comply, transforme ce paysage.

Les défis de la conformité financière

Dans un environnement financier de plus en plus complexe, la conformité est devenue un enjeu majeur pour les institutions. Pourtant, de nombreux défis persistent, rendant ces processus à la fois coûteux et inefficaces.

Le manque de cohérence dans les processus de conformité

L’un des principaux obstacles à une conformité efficace est le manque de standardisation des processus. Chaque institution peut avoir ses propres systèmes de collecte et de gestion des données, entraînant une dilution des informations cruciales. Par exemple, des documents sensibles comme les pièces d’identité sont parfois échangés par e-mail, ce qui expose les banques à des risques de sécurité. Ce désordre rend difficile la confiance dans les données, leur sécurité et leur authenticité, car elles sont souvent dupliquées ou dispersées.

La diversité des structures KYC/KYB

La gestion des données clients, notamment à travers les processus KYC (Know Your Customer) et KYB (Know Your Business), est également source de complications. Chaque banque a sa propre méthode pour recueillir les informations, ce qui rend les processus non standardisés et souvent incompatibles entre institutions. Ce manque d’harmonisation complique non seulement le partage d’informations mais entraîne également une multiplication des procédures pour des données similaires. Bien qu’une standardisation complète semble difficilement réalisable, l’amélioration des processus KYC est cruciale.

Les coûts élevés de la conformité

Tous ces dysfonctionnements se traduisent par des coûts de conformité exorbitants. Pour les grandes institutions, ces coûts peuvent atteindre plusieurs dizaines de millions de dollars. De plus, cette complexité accapare les équipes front-office, qui devraient se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, comme la génération de revenus, mais se retrouvent souvent noyées sous des tâches administratives liées à la conformité.

L’impact de la blockchain et de l’intelligence artificielle sur la conformité

Face à ces défis, les technologies de la blockchain et de l’intelligence artificielle (IA) offrent des solutions prometteuses pour transformer la conformité dans le secteur financier.

Traçabilité et sécurité

La blockchain offre une réponse efficace à ces défis. D’abord, elle garantit la traçabilité des données. Chaque action effectuée sur les informations est enregistrée et vérifiable, ce qui renforce la confiance dans l’intégrité des données. Grâce à cette transparence, les institutions peuvent démontrer leur conformité aux réglementations en vigueur. En outre, le concept de « Golden Copy » permet de créer une version unique, sécurisée et auditée des données. Cela élimine les duplications et assure que toutes les parties prenantes disposent des mêmes informations fiables.

Automatisation et efficacité

Par ailleurs, l’intégration de l’intelligence artificielle dans les processus de conformité ouvre de nouvelles perspectives. L’IA permet d’automatiser de nombreuses tâches, réduisant ainsi les erreurs humaines. Par exemple, l’analyse des données KYC peut être automatisée, ce qui permet de valider rapidement les informations des clients. Grâce à cette automatisation, le temps consacré à la gestion des données sensibles diminue considérablement. En conséquence, les équipes peuvent se concentrer sur des missions plus stratégiques et génératrices de revenus. L’IA peut également identifier des modèles dans les données qui pourraient passer inaperçus pour un humain, renforçant ainsi la détection des fraudes.

Amélioration de la collaboration

En outre, la blockchain facilite la collaboration entre les institutions financières. Avec une base de données décentralisée, les banques peuvent partager des informations de manière sécurisée et transparente. Cela améliore non seulement la conformité mais favorise également une meilleure collaboration entre les acteurs du secteur. Les institutions peuvent ainsi travailler ensemble pour lutter contre le blanchiment d’argent et d’autres activités illégales, partageant des informations pertinentes tout en respectant la confidentialité des données.

Wecan Comply – Révolutionner la gestion de la conformité

Au cœur de cette transformation, Wecan Group se positionne comme un leader dans le domaine des solutions de gestion de données sécurisées. Avec son produit phare, Wecan Comply, l’entreprise révolutionne déjà les pratiques de conformité de plus de 100 institutions financières, y compris de nombreuses banques privées suisses.

Standardisation et sécurité des données

Wecan Comply permet aux institutions de standardiser et de sécuriser leurs données tout en simplifiant les processus de gestion de la conformité. Grâce à la blockchain, les données sont non seulement protégées mais également facilement accessibles, ce qui facilite leur gestion.

L’intégration de l’intelligence artificielle

L’une des prochaines évolutions de Wecan Group est l’intégration de l’intelligence artificielle dans ses solutions. Cela permettra à l’IA de réconcilier les données d’une banque à l’autre, même lorsque les formulaires KYC sont différents. De plus, l’IA pourra analyser et uniformiser les informations recueillies, rendant la gestion de la diversité des structures plus efficace.

Une transformation inédite

Avec cette combinaison de blockchain et d’IA, Wecan Group est en passe de transformer la manière dont les institutions financières gèrent la conformité. Les solutions proposées par Wecan Comply apportent des réponses à des problématiques longtemps jugées insurmontables dans le domaine de la conformité.

En somme, l’alliance de la blockchain et de l’intelligence artificielle représente une véritable révolution pour le secteur financier. Wecan Group, avec Wecan Comply, ouvre la voie à une gestion de la conformité plus sécurisée, efficace et standardisée. Alors que les institutions cherchent à naviguer dans un paysage complexe, ces innovations pourraient bien être la clé pour relever les défis de la conformité et garantir une meilleure confiance entre les banques et leurs clients.