Luc Jose A.

La domination du dollar en tant que monnaie de référence dans les échanges internationaux est aujourd'hui plus que jamais remise en question. Alors que les tensions géopolitiques et les sanctions économiques américaines se multiplient, plusieurs puissances émergentes s’organisent pour réduire leur dépendance au billet vert. C’est dans ce contexte que Sergueï LAVROV, ministre des Affaires étrangères de la Russie, et Donald TRUMP, ancien président des États-Unis, se rejoignent dans leurs critiques des politiques actuelles. Selon eux, l’usage systématique du dollar comme outil de sanction fragilise non seulement l’économie américaine, mais aussi la position du dollar sur la scène internationale.

Alors que le Bitcoin maintient sa position autour des 63 000 $, sa domination sur le marché des cryptos montre des signes de faiblesse. Cette situation, loin d’être anodin, pourrait constituer un fait majeur pour le marché des cryptos. En effet, la baisse progressive de la part de marché du Bitcoin semble ouvrir la voie à une montée en puissance des altcoins, ces cryptos alternatives qui, en parallèle, enregistrent des performances remarquables.

Les tensions commerciales entre l'Union européenne et la Chine prennent une nouvelle tournure. Alors que les relations économiques entre ces deux puissances sont déjà fragiles, une nouvelle enquête chinoise qui cible les produits laitiers européens menace d'envenimer la situation. Par cette accusation selon laquelle les exportations européennes faussent la concurrence avec des subventions jugées inéquitables, Pékin ouvre un nouveau front dans cette guerre commerciale latente. En réaction, l'Union européenne a saisi l'Organisation Mondiale du Commerce (OMC).

Dans une époque où l'avenir économique des nations est de plus en plus lié à l'innovation technologique, les prises de position des leaders politiques sur des sujets comme la crypto et l'intelligence artificielle (IA) revêtent une grande importance. La vice-présidente des États-Unis, Kamala HARRIS, a fait une déclaration remarquable lors d'une levée de fonds à Wall Street. En effet, elle confirme son intention de favoriser l'essor des technologies numériques et de garantir la protection des consommateurs.

Entre annonces révolutionnaires, évolutions technologiques et turbulences réglementaires, l’écosystème crypto continue de prouver qu’il est à la fois un territoire d’innovations sans limites et un champ de batailles réglementaires et économiques. Voici un condensé des actualités les plus marquantes de la semaine écoulée autour du Bitcoin, Ethereum, Binance et Solana, et Ripple.

Alors que le marché des cryptos continue de fasciner par son dynamisme et son imprévisibilité, Ethereum, pilier de la finance décentralisée, se trouve au cœur d’une nouvelle énigme. Depuis plusieurs semaines, une étrange dissonance s’installe au sein du réseau : les frais de transaction explosent, avec des niveaux rarement observés depuis le passage à la preuve d'enjeu, tandis que le nombre de comptes actifs chute à un plus bas historique pour l’année.

Malgré des sanctions économiques croissantes, la Russie continue de trouver des moyens créatifs pour contourner les interdictions occidentales. D’après le rapport de CERA, la Fédération russe a vendu près de 2 milliards de dollars de pétrole à des pays occidentaux via des intermédiaires. Ce chiffre montre l’ingéniosité avec laquelle le Kremlin maintient son économie à flot malgré les restrictions.

En 2023, Tether, émetteur du stablecoin USDT, a surpassé le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, BlackRock, en termes de bénéfices. Ce qui semblait improbable il y a quelques années est aujourd’hui une réalité qui interpelle. En effet, ce contraste entre finance traditionnelle et crypto illustre un changement de paradigme dans la manière dont les investisseurs perçoivent la stabilité et la rentabilité. Alors que l’USDT domine le marché des stablecoins, Tether a su tirer parti de cette dynamique pour enregistrer une performance historique.

La sécurité des cryptos est à nouveau sur le devant de la scène. Dans un contexte de reprise du marché, chaque phase de croissance entraîne une montée des risques, notamment pour les investisseurs peu aguerris. Alors que les cycles haussiers du marché crypto attirent une vague de nouveaux utilisateurs, la tentation de relâcher la vigilance est forte, face à l'enthousiasme suscité par les plateformes d’échanges centralisées. Ian ROGERS, directeur de l’expérience chez Ledger, l’un des leaders mondiaux dans le domaine des portefeuilles matériels, a mis en garde contre les dangers que la gestion des fonds par des intermédiaires peut entraîner. Cette mise en garde prend d’autant plus de sens après les scandales liés à des exchanges centralisés comme FTX.

Dans un contexte économique global marqué par l'incertitude, le Bitcoin continue de se distinguer par ses performances exceptionnelles. En 2023, la crypto emblématique a surclassé presque toutes les autres classes d'actifs, ce qui confirme son rôle central dans le paysage financier mondial. Cette embellie, soutenue par une adoption institutionnelle croissante et l'apparition d'instruments financiers tels que les ETF Bitcoin, va au-delà des investisseurs particuliers. Les fonds institutionnels et les gestionnaires de patrimoine y voient désormais un véhicule d'investissement crédible.

Dans un secteur crypto en pleine mutation, les projets blockchain se retrouvent face à un défi de taille : maintenir l’intérêt des utilisateurs et trouver des applications concrètes dans un marché souvent dominé par la spéculation. Avalanche, réseau de pointe initialement conçu pour concurrencer Ethereum grâce à sa rapidité et ses frais réduits, n’échappe pas à cette réalité. En 2024, le projet fait face à une baisse marquée de son activité, particulièrement sur sa chaîne principale, la C-Chain. Pourtant, Avalanche ne se résigne pas à suivre la tendance baissière. Le réseau opère un virage stratégique ambitieux et mise sur l’adoption institutionnelle.

Le Bitcoin, souvent considéré comme un baromètre de la santé du marché des cryptos, est actuellement à une étape décisive. Avec un pic à 64 000 $ ce vendredi 20 septembre 2024, la principale crypto fait face à une résistance technique clé, ce qui suscite à la fois espoirs et incertitudes chez les investisseurs. Cette barrière, qui correspond à sa moyenne mobile sur 200 jours, représente un enjeu majeur pour les acteurs du marché, en particulier dans un contexte de liquidations massives et d'activités accrues des baleines.

Le monde de la finance traditionnelle n'a jamais été aussi proche de l'écosystème des blockchains. Alors que les frontières entre les deux univers semblaient encore rigides il y a quelques années, des acteurs institutionnels majeurs franchissent désormais le pas avec une détermination croissante. En 2024, Solana, l'un des principaux réseaux blockchain, s'impose comme la nouvelle coqueluche de la finance mondiale, et attire l'attention de géants tels que Citibank et Franklin Templeton. Ces acteurs, longtemps prudents face à l’univers crypto, ne cachent plus leur intérêt pour les opportunités offertes par Solana.